GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)

El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF por sus siglas en inglés) se creó en 1989 por iniciativa del G7 y tiene su sede en París. Sus recomendaciones no son leyes, pero los países miembros se evalúan según cómo las aplican, y las jurisdicciones con carencias graves pueden entrar en su lista gris o negra, lo que encarece la actividad de sus bancos y empresas.

En 2019 el GAFI amplió sus estándares a los activos virtuales y a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Se espera que los países autoricen o registren a exchanges, proveedores de billeteras y empresas similares, apliquen la diligencia debida con los clientes y exijan la Travel Rule en las transferencias. El organismo publica revisiones periódicas sobre el grado de aplicación de estas normas cripto en cada país, y leyes como el paquete antiblanqueo de la UE se basan en ellas.

La aplicación sigue siendo desigual, y las lagunas en algunas jurisdicciones permiten que los flujos ilícitos pasen por plataformas menos reguladas. Para los usuarios, los estándares del GAFI explican por qué los exchanges piden documentos de identidad e información sobre el origen de los fondos.