Puntos Clave de la Noticia:
- El 86% de 147 jurisdicciones evaluadas completó sus análisis de riesgo sobre activos virtuales y un 83% aprobó legislación para la Regla de Viaje.
- Un 60% de los países con leyes vigentes sobre la Regla de Viaje no ha ejecutado acciones de supervisión ni medidas sancionatorias.
- Las monedas estables concentran el 84% de todo el volumen de transacciones ilícitas rastreadas en la industria de criptoactivos.
El pasado 16 de julio, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó su séptimo informe de cumplimiento sobre activos virtuales. El organismo advirtió sobre una brecha operativa en la fiscalización internacional ante el incremento de los delitos cripto IA y el uso de tokens diseñados para eludir congelamientos judiciales.
El reporte revela un importante avance en el desarrollo de marcos legales formales que no se refleja en la supervisión cotidiana. Información oficial del GAFI señala que, el 86% de 147 jurisdicciones analizadas concluyó sus evaluaciones de riesgo sobre el sector. Asimismo, el 83% promulgó regulaciones específicas para implementar la Regla de Viaje.
Sin embargo, el despliegue normativo contrasta con la falta de fiscalización directa. Datos de Chainalysis indican que el 60% de los países con leyes vigentes de Regla de Viaje no ha realizado inspecciones ni aplicado sanciones a las empresas incumplidoras.
Brechas de supervisión y la amenaza de monedas inmunes al congelamiento
El informe del GAFI señala que menos del 10% de 139 jurisdicciones evaluadas cumple de forma satisfactoria con los estándares preventivos contra el blanqueo de capitales.
En el ámbito del licenciamiento, un 73% de los países exige registro previo a los proveedores de servicios. No obstante, los registros estadísticos del reporte muestran que solo el 58% ha otorgado licencias operativas reales hasta la fecha.
Por otra parte, las estrategias de prohibición absoluta tampoco registran efectividad práctica. Un 23% de las jurisdicciones optó por vetar las operaciones de activos virtuales, pero el organismo advierte que estas medidas carecen de acciones de ejecución para evitar que la actividad se mueva al mercado informal.
El documento detalla el caso de una red con sede en Camboya que habría blanqueado más de $4.000 millones de dólares entre agosto de 2021 y enero de 2025. Luego de que un emisor congelara $29 millones de dólares vinculados a la organización, el grupo emitió su propio token indexado al dólar para eludir intervenciones futuras.
Según el análisis de Chainalysis, las stablecoin representan el 84% del volumen ilícito global rastreado. A su vez, el uso de herramientas de inteligencia artificial facilita esquemas de fraude mediante la creación de identidades sintéticas y la automatización de exploits en contratos inteligentes.
El GAFI adelantó que en las próximas evaluaciones mutuas exigirá la adopción de analítica blockchain y herramientas de rastreo como requisitos mínimos obligatorios para medir la efectividad de cada país.
