Glosario cripto
CASP / VASP (proveedor de servicios de criptoactivos)
Un CASP o VASP es una empresa que presta servicios cripto a clientes, como intercambio, custodia o transferencias, y necesita licencia o registro para ello.
VASP, siglas en inglés de proveedor de servicios de activos virtuales, es el término que usa el GAFI para las empresas que intercambian, transfieren, custodian o administran criptoactivos por cuenta de terceros. CASP, proveedor de servicios de criptoactivos, es el término equivalente del reglamento europeo MiCA. Ambos incluyen exchanges centralizados, brókeres, billeteras custodiadas e intermediarios similares, pero no a quienes simplemente usan billeteras de autocustodia.
Con MiCA, un CASP autorizado por un supervisor nacional puede prestar sus servicios en toda la UE mediante el pasaporte europeo, y debe cumplir requisitos de capital, gobierno corporativo, custodia de los activos de clientes, gestión de reclamaciones y abuso de mercado. Fuera de la UE, los VASP suelen registrarse o recibir licencia de los reguladores financieros o de las unidades de inteligencia financiera, y todos tienen obligaciones antiblanqueo como el KYC y la Travel Rule.
Comprobar que una plataforma tiene la autorización adecuada en tu país es una medida básica de seguridad. Una licencia no garantiza la solvencia, pero las plataformas sin ella dejan a los usuarios con menos protección si algo sale mal.
Ejemplo
Un exchange autorizado como CASP por el supervisor de un país de la UE puede atender a clientes en España, Francia o Italia sin una licencia distinta en cada uno, siempre que notifique esos mercados.
