El sector de la gestión de patrimonios está apuntando a las oportunidades de crecimiento en Asia, ya que el nuevo entorno de mercado presenta más desafíos. Como resultado, los inversores, especialmente en Asia, buscan cada vez más servicios de asesoramiento financiero de su empresa principal de gestión de patrimonios, según un nuevo informe de Accenture.
Cabe destacar que Accenture realizó dos encuestas para el informe: una en la que participaron 3.200 inversores y otra en la que participaron más de 550 asesores financieros de bancos privados, empresas patrimoniales cautivas, bancos minoristas y empresas patrimoniales independientes que operan en Asia. Accenture también entrevistó a 21 altos ejecutivos de empresas patrimoniales y bancos privados que operan en Asia.
Realizaron las encuestas en los meses de diciembre de 2021 y enero de 2022 y las entrevistas en los meses de principios de 2022. Había un alto porcentaje de inversores que trabajaban con al menos una empresa de gestión de patrimonios y que tenían activos líquidos que oscilaban entre 150.000 y más de 5 millones de dólares.
Para las dos encuestas, los encuestados procedían de los siguientes lugares: China (continental), China (región administrativa especial de Hong Kong), India, Indonesia, Japón, Malasia, Singapur y Tailandia.
Los activos digitales prosperan
Nicole Bodack, directora del grupo industrial de Mercados de Capitales de Accenture para Mercados de Crecimiento, dijo:
«Los inversores buscan nuevos productos y servicios de asesoramiento mientras se enfrentan a la volatilidad de los mercados, a una mayor esperanza de vida y a la gran cantidad de información sobre inversiones disponible en Internet«.
Según este informe, los inversores responden más fácilmente al servicio de asesoramiento de las empresas patrimoniales que a un enfoque autodirigido, en el que ellos mismos se encargan de las decisiones de inversión y siguen recurriendo a la empresa patrimonial sólo para ejecutar sus operaciones (40% frente al 33%).
El deseo de contar con más servicios de asesoramiento podría dar lugar a que los inversores se alejaran de las empresas que no ofrecen tales servicios, lo que daría lugar a que las empresas con sólidos servicios de asesoramiento se convirtieran en sus principales gestores de patrimonio y obtuvieran una mayor cantidad de activos bajo gestión.
Según los ejecutivos de patrimonios que respondieron a la encuesta para este informe, los activos bajo gestión de sus empresas en Asia casi se duplicarán para el año 2025, y sus ingresos aumentarán un 60% durante el mismo periodo, ya que hasta un tercio (32%) de los inversores en Asia mantienen su patrimonio en cuentas de depósito minoristas y en efectivo en las instalaciones. Esto representa una importante oportunidad para captar activos adicionales.
Las empresas de inversión se muestran reticentes a invertir en activos digitales, lo que provoca una posible escasez de fondos. Dos tercios de los inversores en Asia ya poseen activos digitales -como criptomonedas, activos tokenizados y fondos de inversión en criptomonedas- y otro tercio tiene previsto hacerlo para finales de 2022.
En términos de la proporción de carteras con activos digitales, el 7% es la quinta clase de activos más grande en Asia – esto es mayor que la proporción asignada a las monedas extranjeras, las materias primas o los objetos de colección. Es interesante observar que dos tercios (67%) de las empresas de gestión de patrimonios no tienen previsto ofrecer activos digitales en un futuro próximo.
