Puntos Clave de la Noticia:
- Sanción civil: El Tribunal de Distrito de EE. UU. ordenó $45,15 millones en multas y $228,58 millones en restitución conjunta contra Eddy Alexandre y su plataforma.
- Capital captado: La entidad recaudó más de $262 millones prometiendo rendimientos semanales de hasta 9,99%, acumulando pérdidas reales por más de $49 millones.
- Recuperación judicial: El administrador judicial designado reintegró más de $98 millones a más de 28.000 inversores hasta el balance de julio de 2026.
El Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Sur de Nueva York dictó sentencia civil definitiva contra los operadores del esquema Ponzi de EminiFX, resolviendo la demanda presentada por la CFTC. La orden judicial consolida compensaciones económicas y prohibiciones operativas permanentes contra el fundador de la firma, Eddy Alexandre.
La resolución, firmada por la jueza federal Valerie Caproni y formalizada el 8 de octubre, impuso una sanción monetaria civil de $45,15 millones a los demandados. El dictamen confirmó la obligación solidaria de liquidar $228,58 millones en concepto de restitución a los damnificados, sumado a una orden de devolución de ganancias ilícitas por $15,05 millones dirigida exclusivamente contra Alexandre.
Según el reporte de la CFTC, los pagos efectuados hacia la restitución principal se acreditarán de manera directa para reducir la obligación de devolución individual, impidiendo una doble contabilización de los fondos. La documentación judicial especifica que los reclamos de los usuarios tendrán prelación estricta sobre la recaudación de la sanción civil estatal al momento de distribuir los activos en custodia.
EminiFX inició operaciones comerciales hacia finales de 2021 promoviendo un club privado de inversiones con acceso a mercados de divisas y criptoactivos mediante una herramienta promocionada como Robo-Advisor Assisted Account (RA3). Los registros del proceso demuestran que la firma aseguró a los usuarios retornos semanales garantizados que oscilaban entre el 5% y el 9,99%.
Los informes periciales del regulador confirmaron que tales operaciones no se sustentaban en rendimientos financieros reales. La empresa registró pérdidas comerciales netas superiores a $49 millones durante sus ocho meses de funcionamiento, mientras que Alexandre desvió de forma documentada al menos $15 millones hacia cuentas bancarias y vehículos de inversión bajo su titularidad personal.
El proceso de restitución judicial y las sanciones penales
Las investigaciones de las autoridades federales determinaron que la plataforma utilizó los depósitos de nuevos participantes para liquidar solicitudes de retiro previas. De acuerdo con los datos presentados por la fiscalía federal, más de 25.000 participantes aportaron capital bajo información patrimonial falseada antes de la intervención judicial formal efectuada en mayo de 2022.
El tribunal designó a un administrador judicial encargado de identificar, liquidar y redistribuir los activos residuales de la corporación. Cifras provistas por la CFTC señalan que, al corte de julio de 2026, dicho proceso ha devuelto más de $98 millones a más de 28.000 inversores registrados dentro del plan de compensación.
La agencia reguladora precisó en su comunicado que la existencia de una orden judicial de restitución monetaria no asegura el cobro íntegro de las pérdidas declaradas. Los informes técnicos indican que la recuperación total suele verse condicionada por la disponibilidad efectiva de liquidez y bienes confiscados a los infractores.
La medida complementa la condena penal dictada contra Alexandre por el Distrito Sur de Nueva York, donde el imputado se declaró culpable de fraude con productos básicos. Por estos hechos, la corte federal fijó una pena de 108 meses de prisión federal (nueve años de reclusión) y ordenó un pago penal por $213 millones.
La disposición judicial emitida prohíbe a Alexandre y a EminiFX solicitar capital, gestionar cuentas de terceros o participar en actividades de intermediación dentro de plataformas registradas bajo el amparo de la Commodity Exchange Act.
El expediente civil permanecerá formally abierto en los tribunales federales mientras el administrador judicial continúe ejecutando las fases programadas del plan de liquidación y pago a los acreedores durante el último trimestre de 2026.
