ePayments Systems Ltd, una firma de dinero digital certificada en el Reino Unido suspendió sus operaciones después de un incidente con las pautas contra el lavado de dinero (AML) establecidas por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA).
Según el anuncio en su sitio web, la compañía dio algunos detalles sobre los requisitos reglamentarios que llevaron a congelar las cuentas de los clientes. La compañía también envió un correo electrónico a sus clientes explicando lo mismo.
Según se informa, antes de la congelación, la empresa afirmó que había firmado un millón de usuarios. Todas las cuentas de ePayments ahora están congeladas y la empresa también tiene prohibido abrir nuevas cuentas.
El anuncio decía:
«El 11 de febrero de 2020, ePayments Systems Limited (‘ePayments’) acordó con la Autoridad de Conducta Financiera (‘FCA’) suspender toda actividad en sus cuentas de clientes. Esta decisión fue tomada luego de una revisión, por parte de la FCA, de ePayments anti -sistemas y controles de lavado de dinero, que identificaron una debilidad que requería remediación».
El regulador le dijo a ePayments Systems que haga los cambios necesarios antes de que puedan reanudar la operación. Actualmente, los clientes no pueden negociar, transferir, retirar o depositar fondos utilizando la plataforma. Los clientes tampoco podrán usar sus tarjetas de ePayments.
ePayments Systems aseguró a sus clientes que están haciendo todo lo posible para resolver el problema. La firma agregó:
«Sabemos que será un momento muy frustrante para nuestros clientes. Pedimos disculpas por cualquier inconveniente causado y estamos trabajando incansablemente con la FCA para garantizar que se realicen mejoras, y las cuentas se pueden reactivar lo antes posible. Durante este proceso de mejora, queremos para asegurar a los clientes que sus fondos están siendo protegidos de manera normal».
Todavía no está claro qué causó exactamente que las autoridades congelaran las cuentas de ePayments, principalmente porque todos los clientes deben cumplir con las pautas de Conozca a su cliente (KYC) y proporcionar información de identificación antes de crear su cuenta.
Desde su lanzamiento en 2015, ePayments ha brindado varios servicios, incluidas tarjetas prepago, emisión de cuentas virtuales con IBAN, emisión de dinero electrónico, procesamiento de pagos y manejo de billeteras electrónicas en toda la Unión Europea.
