La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA, por sus siglas en inglés) está aprovechando la experiencia de Ciphertrace, una empresa de análisis de cadenas de bloques y seguridad cibernética de San Francisco, para ayudar en el seguimiento y la regulación de negocios y transacciones de activos virtuales.
El regulador financiero, que actualmente tiene solicitudes de al menos 29 empresas que solicitan licencias de Agentes Financieros Virtuales (VFA), busca utilizar la tecnología Suptech de Ciphertrace para combatir las actividades de lavado de dinero y terrorismo financiero.
Según informó el medio local de Malta, The Times of Malta, una vez que las solicitudes pendientes hayan sido aprobadas para su funcionamiento, se espera que presenten su modus operandi para el intercambio de datos encriptados, servicios de cartera o servicios de ICO. Por lo tanto, Ciphertrace será responsable de supervisar sus procesos regulatorios y auditar los procedimientos de administración de riesgos.
Según lo informado por el Times de Malta, Joseph Cuschieri, el jefe de MFSA, dijo que
«Somos conscientes del lavado de dinero y la financiación de los riesgos de terrorismo asociados con las entidades que operan en esta esfera, se ha tomado la decisión de contratar los servicios de Ciphertrace en para reducir el fraude y detectar transacciones con fuentes ilegales de fondos ”.
Además, elogió la tecnología de Ciphertrace y la forma en que el regulador planea emplearla para evitar delitos financieros a través de negocios de activos virtuales. Diciendo:
«El monitoreo de cumplimiento de Ciphertrace proporcionará a la MFSA herramientas de supervisión poderosas para automatizar los procesos regulatorios y auditar la administración de riesgos de las empresas de activos virtuales con licencia en Malta».
Comprometer los servicios de Ciphertrace tiene múltiples beneficios no solo para la MFSA sino también para el sector financiero maltés en general. Primero está el beneficio obvio de desalentar el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas a través de los negocios de activos virtuales.
El otro beneficio involucra a las instituciones financieras tradicionales que incluyen bancos que se han mostrado reacios a trabajar con empresas de activos digitales malteses, principalmente debido a la falta de comprensión de los activos digitales, así como a la falta de procedimientos regulatorios claros con respecto a los activos virtuales y las empresas que participan en su comercio.
Sin embargo, ahora con la participación de Ciphertrace, estas medidas de precaución se pueden aplicar a favor de los informes de auditoría de Ciphertrace que han sido examinados por la MFSA.
En el futuro, a las empresas de activos virtuales les puede resultar más fácil abrir cuentas bancarias, un proceso que no ha sido fácil de hacer.
