Puntos Clave de la Noticia:
- Las plataformas de intercambio surcoreanas evitarán el envío automático de informes para operaciones transfronterizas superiores a los 10 millones de wones.
- La Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA) estimó que la medida original habría multiplicado por 85 el volumen de reportes anuales de transacciones sospechosas.
- Las pequeñas empresas del sector dispondrán de una prórroga de un año para cumplir con el límite de ratio de endeudamiento inferior al 200%.
Las autoridades financieras de Corea del Sur cancelaron el plan de informes obligatorios para transferencias de criptomonedas que superen los 10 millones de wones (aproximadamente $7.300 dólares) hacia plataformas extranjeras o billeteras privadas. La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de ese país optó por modificar la propuesta inicial tras evaluar el impacto administrativo directo en el sector privado.
Modificaciones normativas y evaluación de riesgos internos
La decisión de la FIU modifica la enmienda del Decreto de Ejecución de la Ley de Información Financiera Específica. El planteamiento inicial determinaba que todo movimiento por encima del umbral fijado debía tratarse de manera mecánica como una transacción sospechosa.
Información de la Alianza de Intercambio de Activos Digitales (DAXA) revela, que integra a los cinco principales exchanges del país asiático, el volumen de reportes anuales se habría incrementado drásticamente. Las proyecciones de la organización indicaban que las notificaciones obligatorias pasarían de 63.408 a más de 5,44 millones de registros. Las empresas advirtieron que este flujo masivo de información saturaría los departamentos de cumplimiento normativo y dificultaría la detección de actividades ilícitas reales.
De acuerdo con un portavoz oficial de la FIU, el marco regulatorio modificado delega la responsabilidad de control a los sistemas internos de cada operador. Las plataformas autorizadas realizarán evaluaciones cualitativas basadas en el riesgo individual en lugar de aplicar bloqueos basados exclusivamente en el volumen económico de la transferencia.
Ajustes en la regla de viaje y prórrogas operativas
Pese a la eliminación de este límite específico, el gobierno mantendrá la expansión de la denominada «regla de viaje» (Travel Rule). Los informes oficiales del regulador confirman que se eliminará el umbral mínimo actual de 1 millón de wones.
Esta variación legislativa obligará a los exchanges a recopilar de forma estricta los datos de identidad de remitentes y receptores en todas las operaciones, sin importar la cuantía del movimiento de capital digital. De forma paralela, el texto legal suaviza las exigencias técnicas relacionadas con la infraestructura informática local. Los operadores cripto podrán almacenar datos en servicios de computación en la nube ubicados en el extranjero, siempre que no gestionen información de crédito personal o identificadores únicos confidenciales.
La normativa definitiva pasará a una fase de revisión por parte de la Oficina de Asuntos Legales y el Ministerio de Legislación Gubernamental. Se espera que la implementación de todo el paquete de reformas modificadas entre en vigor de forma oficial el próximo 20 de agosto de 2026.
