En su intento por cumplir con los requisitos de la 5ª Directiva de la Unión Europea contra el Lavado de Dinero (AMLD 5), los reguladores holandeses del De Nederlandsche Bank (DNB) serán responsables de las empresas en el espacio criptográfico. Según el comunicado de prensa oficial, el organismo de control del país ha puesto en marcha planes para tener el sector bajo su alcance antes del 10 de enero de 2020.
En pocas palabras, desde el 10 de enero de 2020, las empresas basadas en criptografía que operan dentro de las fronteras de Holanda, ya sea en línea, con presencia física o encontrándose en el extranjero deberán tener una licencia. Las declaraciones oficiales de De Nederlandsche Bank declaran:
Las empresas que brindan servicios de billetera criptográfica y conversión de fiat a criptografía o viceversa deben tener una licencia emitida por nosotros.
Requisitos del De Nederlandsche Bank
Además de enviar sus solicitudes de licencia, los jugadores presentes en el sector criptográfico deben proporcionar al banco un historial detallado de sus operaciones. Del mismo modo, los miembros de su junta, junto con algunos accionistas importantes, deberán someterse a un control realizado por el Banco.
Por otro lado, las empresas como entidades deben convencer al banco de que su mecanismo de lavado de dinero y lucha contra el terrorismo está en orden y es eficiente. Los encargados de formular políticas y los miembros de la junta deben demostrar al banco que son lo suficientemente competentes para administrar estos procesos.
Aunque lo anterior señala que De Nederlandsche Bank acorrala a las partes interesadas al exigirles que trabajen bajo la ley, el banco les dará seis meses antes de que se realicen los controles. Sin embargo, antes del 10 de enero de 2020, las empresas deberían haber solicitado la licencia. Después de eso, De Nederlandsche Bank vendrá a validar las empresas después de los seis meses. Además de este último, De Nederlandsche Bank también cerrará empresas que no hayan cumplido con los requisitos establecidos.
Además de informar a las partes interesadas sobre sus planes para el sector, De Nederlandsche Bank también instó a todos los actores de la industria a contactarlos para más discusiones. Según la publicación, las conversaciones girarán en torno a cómo el banco regulará la industria. Del mismo modo, las empresas que se comuniquen también recibirán orientación sobre cómo actuar cuando cumplan con los términos y condiciones establecidos por las reglamentaciones.
Además de cumplir con los requisitos de AMLD 5, la implementación de regulaciones en el espacio criptográfico se produce después de que los legisladores instaron al gobierno a moverse y regular el sector.
