Glosario cripto
Paquete antiblanqueo de la UE (AMLA)
El paquete antiblanqueo de la UE es un conjunto de leyes de 2024 con un reglamento único, una sexta directiva y una nueva autoridad, AMLA.
Aprobado en 2024, el paquete tiene tres partes. El Reglamento contra el blanqueo (AMLR) fija normas directamente aplicables sobre diligencia debida, titularidad real e información para todos los sujetos obligados, incluidos los proveedores de servicios de criptoactivos, y se aplica desde julio de 2027. La sexta directiva (AMLD6) regula los supervisores nacionales, las unidades de inteligencia financiera y los registros. Un tercer reglamento creó la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA), con sede en Fráncfort, que empezó a funcionar en 2025.
Varias disposiciones apuntan a las criptomonedas. El AMLR prohíbe a los CASP mantener cuentas anónimas o cuentas que permitan usar monedas que refuerzan el anonimato, y endurece los controles en las transferencias con billeteras autoalojadas. AMLA coordinará a los supervisores nacionales y supervisará directamente a un número limitado de grandes entidades transfronterizas de alto riesgo, entre las que puede haber CASP.
El paquete sustituye a la serie anterior de directivas, la quinta de las cuales incorporó en 2020 a los exchanges y custodios cripto a las normas europeas antiblanqueo, y funciona junto a MiCA y al reglamento de transferencias de fondos.
Ejemplo
Un exchange europeo empieza a retirar monedas de privacidad y a cerrar cuentas vinculadas a ellas antes del plazo del AMLR, y se prepara para una posible supervisión directa de AMLA.