Desbancarización (Operation Choke Point 2.0)

La Operation Choke Point original fue una iniciativa del Departamento de Justicia de Estados Unidos lanzada en 2013 que presionó a los bancos para que dejaran de atender a clientes de sectores legales pero mal vistos. Los defensores de las criptomonedas recuperaron el nombre en 2023 para describir lo que consideraban un esfuerzo coordinado de los reguladores bancarios federales para disuadir a los bancos de trabajar con empresas cripto tras el desplome de 2022, mediante guías de supervisión, presión informal y la obligación de avisar al supervisor antes de iniciar actividades cripto.

Muchas empresas y fundadores cripto denunciaron entonces el cierre de sus cuentas, y la quiebra de varios bancos cercanos al sector a principios de 2023 redujo aún más las opciones. En 2025, documentos publicados por la FDIC mostraron cartas que pedían a los bancos pausar sus actividades cripto, y los reguladores retiraron guías anteriores, eliminaron el riesgo reputacional de las inspecciones y una orden ejecutiva abordó la desbancarización por motivos políticos.

El fenómeno no es exclusivo de Estados Unidos. Bancos europeos, también españoles, cierran a menudo cuentas que reciben transferencias de exchanges cuando no pueden valorar el origen de los fondos, por eso conviene tenerlo documentado.