Puntos clave de la noticia:
- El Centro Nacional de Delitos Económicos del Reino Unido advirtió sobre el uso innovador de criptoactivos para el lavado de fondos ilícitos a gran escala.
- Los criptoactivos ocupan el tercer lugar entre nueve prioridades de crimen económico acordadas con la FCA, el Home Office y el Tesoro en julio de 2025.
- Un reporte del think tank RUSI, encargado por la propia agencia, desaconseja prohibir las herramientas de privacidad cripto por considerarlas contraproducentes.
El Centro Nacional de Delitos Económicos del Reino Unido (NECC), una unidad de la Agencia Nacional del Crimen (NCA), advirtió que los criminales realizan un uso innovador de productos cripto para evadir la detección y mover valor ilícito a escala, según su informe anual publicado esta semana.
El lavado de dinero aparece allí como una amenaza en expansión, protagonizada por redes que combinan métodos tradicionales y novedosos para mover fondos a través de sistemas legales e ilegales de forma simultánea.
El documento señala que muchos grupos del crimen organizado ya no lavan sus propios fondos, sino que externalizan esa función a redes especializadas mediante el pago de honorarios. En el mismo apartado, la agencia menciona a la inteligencia artificial como otro vector de riesgo, citando el uso de identidades sintéticas y la automatización de procesos para vulnerar el sistema bancario.
Nuevas Metodologías para Lavar Activos Cripto
Los activos cripto se ubican terceros en la lista de nueve prioridades de crimen económico que el NECC acordó con la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el Home Office y el Tesoro, publicada en julio de 2025. Esa clasificación los sitúa por encima del dinero en efectivo criminal y las mulas de dinero. La agencia indicó que está desarrollando «una capacidad más proactiva e impulsada por inteligencia» para orientar su respuesta, sugiriendo un desplazamiento desde la gestión de derivaciones hacia la generación de objetivos propios.
La Operación Atlantic, realizada en la sede de la NCA junto al Servicio Secreto de Estados Unidos, Coinbase, Binance, Kraken y Tether, identificó 20.000 víctimas de phishing de aprobación y congeló $12 millones en marzo. La Operación Destabilise, enfocada en redes de habla rusa que convertían efectivo en criptomonedas, derivó en 129 arrestos y más de £25 millones incautados en el Reino Unido.
Herramientas de Privacidad
El informe también referencia un trabajo del Royal United Services Institute (RUSI) surgido de una mesa redonda que el propio NECC convocó en julio de 2025. El documento concluye que prohibir las herramientas de privacidad sería contraproducente, ya que empujaría a los actores ilícitos hacia servicios no regulados y reduciría la cantidad de empresas a las que los investigadores pueden solicitar información.
Allison Owen, investigadora asociada de RUSI y autora del reporte, sostuvo que construir confianza a través de funciones de cumplimiento «en última instancia expandirá el uso de la tecnología«.
