Blanqueo de capitales con criptomonedas

El modelo clásico tiene tres fases. La colocación introduce el dinero ilícito en el sistema, por ejemplo depositando el cobro de un ransomware o tokens robados. La estratificación borra el rastro con mezcladores, saltos entre cadenas, peel chains, cambios de activo y cuentas pantalla encadenadas. La integración devuelve los fondos a la economía legal a través de exchanges, intermediarios OTC, comercios o inmuebles.

Las criptomonedas aportan rapidez y alcance global, pero también un registro público que el blanqueo con efectivo nunca tuvo que afrontar. Por eso los estándares del GAFI, la regla de viaje y las leyes de prevención de la UE y de Estados Unidos obligan a exchanges y otros proveedores a identificar a sus clientes, vigilar operaciones y comunicar las sospechosas. En los casos judiciales aparecen redes de cobro en stablecoins, cuentas anidadas en exchanges y mulas que abren cuentas a su nombre.

La mayor parte de la actividad cripto no es blanqueo, y las estimaciones de su peso varían mucho según el método. Usar un mezclador tampoco es blanqueo en sí, aunque atrae más controles.