Puntos clave de la noticia:
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El Financial Times sostiene que Binance permitió operar a cuentas sospechosas tras el acuerdo de $4.3B en 2023, sin aplicar de inmediato controles antilavado más estrictos.
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Trece cuentas movieron unos $1.7 mil millones en cripto, registrando accesos desde varios países y cambios bancarios extremos en plazos muy acotados.
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Parte de los fondos se vinculó a wallets luego vinculadas al terrorismo; Binance negó que se hayan registrado alertas on-chain.
Binance está siendo investigado por el Financial Times, que sostiene que la plataforma permitió operar a cuentas con señales claras de actividad sospechosa incluso después de cerrar su acuerdo judicial con Estados Unidos en 2023.
Ese pacto implicó un pago de $4.3B y el compromiso explícito de reforzar los controles antilavado y de conocimiento del cliente. Según la investigación, esos compromisos no se tradujeron de forma inmediata en medidas que regularan la actividad dentro del exchange.
¿Qué Descubrió el Financial Times?
El Financial Times analizó trece cuentas que movieron en conjunto unos $1.7 mil millones en activos cripto. De ese total, al menos $144M circularon después de noviembre de 2023, el mismo día en que Binance formalizó su acuerdo con las autoridades estadounidenses. Las cuentas mostraban patrones típicos de alto riesgo: transferencias que entraban y salían en menos de 24 horas, cambios constantes de datos bancarios y accesos desde países muy distantes en lapsos reducidos. En un caso, un usuario modificó sus datos bancarios 647 veces en solo catorce meses.
El origen de las cuentas se repartía entre Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China. Algunos registros mostraban inicios de sesión desde Caracas y Osaka con pocas horas de diferencia. Una usuaria venezolana, registrada en 2022, habría recibido más de $177M en menos de dos años y utilizado 496 cuentas bancarias distintas para retirar fondos en distintos países del continente americano.
Parte de los flujos analizados tiene vínculos con wallets que luego fueron congeladas por Israel bajo leyes antiterroristas. Al menos $29M en USDT provinieron de direcciones asociadas a Tawfiq Al-Law, acusado de canalizar fondos hacia Hezbollah, los hutíes y una empresa siria vinculada al régimen de Bashar al-Assad. Esas wallets luego fueron incautadas en mayo de 2023 y sancionadas por el Tesoro de Estados Unidos en marzo de 2024.
Binance Rechaza las Acusaciones pero su Credibilidad se ve Muy Afectada
Binance rechazó las acusaciones y afirmó que, al momento de las transacciones, esas direcciones no estaban sospechadas de estar vinculadas al financiamiento del terrorismo. También sostuvo que las principales herramientas de análisis on-chain no generaron ninguna alerta. Su equipo legal negó que la empresa haya facilitado el desarrollo actividades criminales de forma consciente.
El Tesoro ya había señalado a Binance por no reportar más de 100,000 transacciones sospechosas vinculadas a delitos graves. En noviembre, 306 familias de víctimas del ataque del 7 de octubre de 2023 presentaron una demanda que acusa a la plataforma de haber permitido el lavado de fondos de Hamas y Hezbollah. El exchange volvió a negar los cargos. El conflicto ha puesto en jaque la credibilidad de la compañía.
