El proyecto Ribbon Finance basado en Ethereum, un nuevo proyecto DeFi centrado en la creación de productos estructurados en DeFi, se puso en marcha en la red principal el lunes 15 de febrero.
Ribbon Finance anunció la noticia en una publicación de blog el lunes 15 de febrero. Ribbon Finance es una plataforma DeFi basada en Ethereum que tiene como objetivo ofrecer productos estructurados y permite a los usuarios una larga volatilidad de ETH.
Los sistemas DeFi, como los intercambios descentralizados, los protocolos de préstamos y los derivados, han creado nuevas formas para que la gente común gane dinero prestando activos, proporcionando liquidez a un creador de mercado automatizado o acuñando activos sintéticos.
Según Ribbon Finance, estos sistemas DeFi han creado una comunidad de personas que obtienen «rendimientos mejorados al combinar estos protocolos de formas interesantes, también conocido como piratería de rendimiento». Las estrategias simples de piratería de rendimiento aún producen altos rendimientos y la mayoría de ellas giran en torno a proporcionar de forma pasiva liquidez a los incentivos de tokens agrícolas y luego vender esos tokens por el activo original.
Según la plataforma, la piratería de rendimiento se agotará en algún momento y los piratas de rendimiento tendrán que usar herramientas más poderosas como los derivados para generar retornos o reducir el riesgo. En el mercado existen varios protocolos derivados como permutas perpetuas, bonos cupón cero, opciones y otros pero, según Ribbon:
«Si bien los operadores sofisticados pueden aprovechar estas herramientas para su beneficio, la mayoría de las personas no saben cómo incorporar derivados en su estrategia general de cartera para mejorar el riesgo-rendimiento».
Aquí es donde entran en juego los productos estructurados que ofrecerá Ribbon Finance. Estos productos estructurados empaquetarán múltiples productos derivados en un solo producto que cualquiera puede comprar de acuerdo con sus objetivos de riesgo-rendimiento.
En las finanzas tradicionales, los productos estructurados solo están disponibles para individuos o instituciones financieras de alto patrimonio. Ribbon Finance quiere cambiar eso haciendo que estos productos estructurados estén disponibles para todos mediante el uso de la billetera Metamask.
Ribbon ofrecerá a sus usuarios cuatro categorías de productos estructurados: volatilidad, mejora del rendimiento, protección del principio y acumulación.
Con el lanzamiento de la red principal, Ribbon está comenzando con Volatility, que es una opción de ETH Strangle en cadena. El producto de volatilidad permite a los usuarios apostar por la volatilidad de ETH, combinando una opción de compra y venta. Para construir esta Opción Estranguladora, Ribbon obtiene liquidez de dos de los principales protocolos de opciones, Opyn y Hegic. Al describir el funcionamiento del producto Volatility, el anuncio dice:
“Ribbon encuentra los precios más baratos en ambos lugares para la opción de compra y venta, luego compra las opciones en nombre de los usuarios y las empaqueta dentro de un contrato inteligente. Esta es la primera construcción de opciones multiprotocolo en Ethereum».
Después del lanzamiento, el equipo de Ribbon ha comenzado a trabajar en su segundo producto de mejora del rendimiento, un producto estructurado perpetuo para obtener un rendimiento en ETH a través de opciones de venta. El producto aún se encuentra en la fase de investigación y ofrecerá retornos superiores al 50% APY.
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