Puntos clave de la noticia:
- La FCA, HMRC y la Policía Metropolitana intervinieron tres establecimientos de Londres el 10 de septiembre y emitieron órdenes de cese contra presuntos operadores P2P de criptomonedas no registrados.
- La operación fue la segunda intervención coordinada contra el comercio P2P cripto en seis meses, mientras pruebas obtenidas en abril ya respaldan investigaciones penales.
- La FCA afirma que actualmente no existe ningún negocio P2P cripto registrado en Reino Unido, mientras el régimen regulatorio más amplio entrará en vigor el 25 de octubre de 2027.
La Financial Conduct Authority de Reino Unido ha intensificado su ofensiva contra el comercio cripto entre particulares sin registro, participando junto con HM Revenue & Customs y la Policía Metropolitana en inspecciones realizadas el 10 de septiembre en tres establecimientos de Londres. Las autoridades emitieron órdenes de cese y desistimiento en los tres lugares, exigiendo a los presuntos operadores ilegales que detuvieran su actividad. La FCA asegura que actualmente no existe ningún negocio de compraventa P2P de criptomonedas registrado ante el organismo en todo Reino Unido. Eso convierte la última operación en algo más que una simple advertencia: se trata de un intento directo por interrumpir toda una categoría de actividad no registrada que opera fuera de los controles contra el lavado de dinero.
La FCA intensifica la vigilancia mientras se acercan nuevas reglas para el sector cripto
La operación fue la segunda intervención coordinada en seis meses, después de una acción realizada en abril que produjo pruebas utilizadas ahora en investigaciones penales. Según las normas británicas contra el lavado de dinero de 2017, cualquier persona que compre y venda criptomonedas directamente con terceros como actividad empresarial debe registrarse ante la FCA. Operar fuera de este marco implica eludir salvaguardas diseñadas para detectar y prevenir el lavado de dinero, situando la aplicación de la ley en el centro de la supervisión cripto actual en Reino Unido. Steve Smart, responsable de cumplimiento de la FCA, advirtió que quienes gestionen negocios P2P no registrados deben asumir que los reguladores los están vigilando, señalando que el escrutinio continuará más allá de los tres establecimientos intervenidos.
La ofensiva también refleja las dificultades prácticas que enfrentan las autoridades cuando los criptoactivos se mueven rápidamente entre distintas jurisdicciones. Sathish Alalasundaram, sargento detective de la Policía Metropolitana, señaló que la complejidad de los activos digitales y la velocidad con la que los fondos pueden atravesar fronteras continúan planteando importantes desafíos de investigación, mientras las fuerzas de seguridad adaptan sus métodos a medida que evolucionan las prácticas delictivas. La estrategia de control está pasando así de las advertencias escritas a intervenciones coordinadas entre reguladores financieros, autoridades fiscales y cuerpos policiales. La FCA ya logró una condena de cuatro años de prisión contra Olumide Osunkoya por operar una red ilegal de cajeros automáticos cripto y también respaldó detenciones relacionadas con un presunto exchange ilícito.
Las intervenciones llegan mientras Reino Unido prepara un régimen regulatorio cripto más amplio que entrará en vigor el 25 de octubre de 2027. Las empresas podrán comenzar a solicitar autorización a la FCA el 30 de septiembre, mientras que el periodo de solicitudes permanecerá abierto hasta el 28 de febrero de 2027. Las directrices recientes explican que el nuevo marco abarcará la emisión de stablecoins que cumplan determinados requisitos, exchanges de criptomonedas, intermediación y organización de transacciones, custodia de activos digitales y staking. El calendario crea una transición clara: la aplicación de las normas ya se está endureciendo bajo las reglas actuales contra el lavado de dinero, mientras el sistema de autorizaciones más amplio todavía se encuentra a más de un año de distancia. Para los operadores P2P no registrados, sin embargo, la posición de la FCA ya es inequívoca.
