Puntos clave de la noticia:
- La industria cripto de Corea del Sur se opone a cambios AML que convertirían en sospechosas, de forma automática, las transferencias vinculadas al extranjero por 10 millones de wones, unos $6.800.
- DAXA afirma que los reportes de los cinco mayores exchanges podrían saltar 85 veces, desde unos 63.000 el año pasado hasta más de 5,4 millones.
- La disputa llega mientras Dunamu, Bithumb y Coinone impugnan sanciones AML, poniendo la aplicabilidad y la capacidad de cumplimiento en el centro del debate antes de la finalización prevista para julio.
El sector cripto de Corea del Sur está presionando contra una propuesta antilavado que obligaría a los proveedores domésticos de servicios de activos virtuales a tratar como sospechosas las transferencias vinculadas al extranjero por 10 millones de wones, unos $6.800, o más, sin importar el nivel de riesgo. La propuesta convirtió una discusión de cumplimiento en una advertencia de capacidad operativa. El grupo sectorial DAXA, que recoge comentarios de 27 proveedores registrados, incluidos Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax, afirma que el reporte obligatorio podría saturar a los exchanges al convertir actividad transfronteriza rutinaria en reportes de transacciones sospechosas a escala industrial, antes de que los reguladores finalicen la norma.
Los exchanges advierten sobre una ola de reportes AML
La disputa se centra en si la vigilancia debe ser basada en riesgo o automática. Bajo las enmiendas propuestas el 30 de marzo por la Comisión de Servicios Financieros y la Unidad de Inteligencia Financiera, los proveedores domésticos que gestionen transferencias con VASP extranjeros tendrían que reportar operaciones que superen el umbral, incluso cuando no existan señales adicionales de alerta. DAXA sostiene que eso podría aumentar los reportes de los cinco mayores exchanges desde aproximadamente 63.000 el año pasado hasta más de 5,4 millones, un salto de 85 veces. En términos prácticos, la norma podría enterrar a los equipos de cumplimiento en papeleo de baja señal, reduciendo el foco sobre conductas verdaderamente sospechosas. Por eso, los exchanges argumentan que los umbrales por sí solos no pueden reemplazar la calificación de riesgo, las revisiones de sanciones y el análisis contextual cuando las transferencias legítimas al exterior forman parte de la actividad normal de usuarios en mercados globales.
La industria también objeta un requisito propuesto para verificar la exactitud de la información de los clientes, al argumentar que reglas supervisoras de menor rango crearían obligaciones no claramente establecidas en la ley principal. Ese enfoque legal importa porque Corea del Sur ya está endureciendo la supervisión de activos digitales, pero los exchanges sostienen que el nuevo diseño podría ir más allá de la realidad operativa. El equilibrio incómodo es una regulación sin proceso ejecutable, donde una norma pensada para mejorar la visibilidad AML podría generar confusión sobre autoridad legal, responsabilidad de flujos de trabajo y qué transacciones ameritan revisión humana.
La resistencia llega mientras los principales exchanges ya disputan sanciones AML en tribunales. Dunamu, operador de Upbit, ganó un fallo de primera instancia el 9 de abril que canceló una suspensión parcial de tres meses, aunque el regulador apeló el 30 de abril. Bithumb obtuvo alivio judicial que suspendió la ejecución de una suspensión parcial de seis meses, mientras Coinone también logró una pausa temporal tras impugnar una suspensión de tres meses y una multa de 5.200 millones de wones. Para los reguladores, la próxima prueba es la aplicabilidad, porque las reglas finales de julio en Corea del Sur deberán disuadir el lavado sin convertir el cumplimiento en un volumen inmanejable.
