Puntos clave de la noticia
- Artur Schaback, cofundador de Paxful, se declara culpable de no implementar programas efectivos de AML y KYC.
- Schaback enfrenta hasta 5 años de cárcel y una multa de 5 millones de dólares.
- La falta de cumplimiento regulatorio permitió actividades ilegales en Paxful.
Artur Schaback, cofundador y antiguo Director de Tecnología del exchange de criptomonedas Paxful, ha llegado a un acuerdo de culpabilidad con los fiscales estadounidenses, que podría llevarlo a pasar hasta cinco años en prisión.
Este acuerdo se deriva de su confesión de no haber implementado programas esenciales de Anti-Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC) en Paxful, lo que permitió que la plataforma se convirtiera en un canal para diversas actividades ilegales, incluyendo lavado de dinero, violaciones de sanciones, fraudes, estafas románticas, esquemas de extorsión y prostitución.
El Departamento de Justicia de Estados Unidos anunció el 8 de julio de 2024 que Schaback se declaró culpable de conspirar para no implementar un programa efectivo de AML en Paxful.
Como parte de su acuerdo, Schaback acordó pagar una multa de 5 millones de dólares, a ser pagada en tresplazos: 1 millón de dólares al momento de su declaración de culpabilidad, 3 millones de dólares antes de su sentencia el 4 de noviembre de 2024, y el último millón dentro de los dos años siguientes.
Además de la multa financiera, Schaback también renunciará a la junta directiva de Paxful.
Desde julio de 2015 hasta junio de 2019, Schaback y un cómplice, identificado como el «Presidente y Director Ejecutivo» de Paxful, no establecieron los programas de AML y KYC dentro de los 90 días posteriores al inicio del negocio, como exige la Ley de Secreto Bancario.
Esto permitió a los usuarios abrir cuentas y comerciar en Paxful sin proporcionar la información identificativa necesaria, haciendo la plataforma susceptible a actividades delictivas.
Los fiscales indicaron que Schaback y su cómplice presentaban políticas AML plagiadas de otras instituciones cuando se les requería, sabiendo que estas políticas no estaban implementadas ni aplicadas.
La falta de cumplimiento en Paxful no pasó desapercibida.
Oficiales encubiertos de la ley pudieron realizar operaciones en la plataforma sin pasar por la verificación KYC, demostrando las deficiencias graves en la seguridad y regulaciones de la empresa.
Schaback y su cómplice también hacían excepciones a las políticas de AML y KYC en función de los volúmenes de operaciones y relaciones personales con ciertos clientes, exacerbando aún más los riesgos y violaciones regulatorias.
Disputas internas y cambios de liderazgo en Paxful
Los problemas legales de Schaback se vieron agravados por disputas internas en Paxful.
En marzo de 2023, Schaback demandó a su cofundador, Mohamad (Ray) Youssef, por el control del exchange, acusándolo de apropiación indebida de fondos, lavado de dinero y evasión de sanciones.
Esta disputa interna llevó a la designación de Srinivas Raju, director del bufete de abogados Richards, Layton, and Finger, como custodio del exchange.
Además, en mayo de 2023, Paxful nombró a Roshan Dharia como CEO interino para guiar a la empresa durante este periodo turbulento.
Estos cambios en la dirección reflejan los esfuerzos de Paxful por superar los desafíos legales y regulatorios y restaurar la confianza en la plataforma.
El caso de Schaback y Paxful destaca la importancia crítica de implementar programas robustos de AML y KYC en la industria de las criptomonedas.
La falta de estos programas no solo expone a las empresas a riesgos legales significativos, sino que también socava la integridad del sistema financiero en general.
La situación de Paxful sirve como una advertencia para otros actores en el espacio de las criptomonedas sobre las graves consecuencias del incumplimiento regulatorio, tanto a nivel individual como corporativo.
Mientras Schaback espera su sentencia, el futuro de Paxful sigue siendo incierto, y la empresa deberá esforzarse por reconstruir su reputación y adherirse estrictamente a las regulaciones para evitar futuras controversias y asegurar su lugar en el mercado de criptomonedas.
