El RUSI señala el lavado de dinero con criptomonedas como un riesgo material para el Reino Unido antes de la revisión del GAFI 

Puntos Clave de la Noticia:

• Riesgo material: El reporte del grupo de trabajo del Real Instituto de Servicios Unidos (RUSI) señala que el uso de criptomonedas para el lavado de dinero representa un riesgo material para el Reino Unido de cara a su evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
• Vulnerabilidad temporal: El régimen regulatorio obligatorio y estatutario sobre criptoactivos en el Reino Unido no entrará en vigor hasta el 25 de octubre de 2027, fechas posteriores a la visita de evaluación del GAFI prevista para junio de ese mismo año.
• Impacto en el fraude: Según datos de la Policía de la Ciudad de Londres citados en el documento, el 66 % de los delitos de fraude de inversión cometidos en el país involucran criptomonedas.

El lavado de dinero con criptomonedas se posiciona como uno de los principales retos institucionales para el Reino Unido. Según un reporte publicado este viernes por un grupo de trabajo convocado por el Real Instituto de Servicios Unidos (RUSI), el país enfrentará escrutinio internacional en un momento de transición normativa.

La evaluación del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) —organismo con sede en París que establece los estándares globales contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo— examinará si las normativas británicas funcionan en la práctica. El informe del grupo de trabajo, integrado por expertos del sector privado, cuerpos de seguridad y sociedad civil, advierte que las autoridades británicas tendrán dificultades para demostrar una implementación adecuada durante la visita de los evaluadores programada para junio. La aprobación oficial del informe del Reino Unido está prevista para el plenario del GAFI en febrero de 2028.

Retos regulatorios y aplicación de la ley

De acuerdo con el documento del RUSI, el Reino Unido ha adoptado una postura más conservadora en comparación con jurisdicciones como Hong Kong, la Unión Europea y Singapur. Aunque la legislación sobre criptoactivos avanzó a comienzos de año y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) finalizó su normativa en junio, el régimen de cumplimiento obligatorio permanecerá en fase de transición durante la evaluación.

Los miembros del grupo de trabajo expresaron preocupación sobre la supervisión de los corredores de venta directa (OTC), los cuales fueron identificados en la Evaluación Nacional de Riesgos de 2025 de la Agencia Nacional del Crimen (NCA) como canales potenciales de blanqueo por cientos de millones de dólares anuales. Asimismo, la Evaluación Nacional de Riesgos de 2025 elevó la categoría del lavado de dinero mediante activos digitales a un nivel de riesgo «alto», frente a la calificación de «medio» registrada en 2020.

El informe también destaca el caso de la incautación de 5.500 millones de libras esterlinas (aproximadamente $7.300 millones) ejecutada por la Policía Metropolitana en relación con un operador de lavado de dinero profesional de origen chino condenado en 2025. Si bien el grupo calificó la operación como una señal positiva de la capacidad del sistema de justicia penal, un miembro señaló que este nivel de éxito no se ha replicado de manera generalizada.

Limitaciones en el perímetro regulatorio y activos digitales

El análisis del RUSI advierte que el enfoque del régimen británico —alineado con la regulación de Mercados de Criptoactivos (MiCa) de la Unión Europea— se concentra en identificar firmas de criptomonedas formalmente establecidas. Esta estructura operativa podría propiciar que las transacciones de mayor riesgo se desplacen fuera del perímetro de la FCA.

Bajo este escenario, la labor de rastreo de activos recaerá sobre las fuerzas de seguridad, las cuales enfrentan limitaciones operativas frente a instrumentos como la stablecoin USDT de Tether. Un reporte del Tesoro británico publicado en julio de 2025 señaló que esta criptomoneda es utilizada de forma extensa por redes de blanqueo de capitales de habla rusa. Pese a reconocer la cooperación internacional del Reino Unido a través de iniciativas como la Operación Destabilise, el grupo de trabajo alertó sobre vulnerabilidades persistentes asociadas con la asignación de recursos a la Unidad de Inteligencia Financiera del Reino Unido y a las capacidades económicas de los cuerpos policiales.