Monitoreo de transacciones (KYT)

Cuando llega un depósito o un cliente pide un retiro, los exchanges y otros proveedores analizan la dirección de la contraparte con herramientas de análisis blockchain. Estas asignan una puntuación de riesgo según la exposición directa o indirecta a direcciones sancionadas, mercados de la darknet, ransomware, estafas, mezcladores y fondos robados. Las transferencias de riesgo alto pueden retenerse para revisión, rechazarse, congelarse o comunicarse a las autoridades. Las mismas herramientas siguen la actividad del cliente a lo largo del tiempo, de ahí el nombre know your transaction, complemento del KYC.

Es la forma en que las empresas cumplen las obligaciones de sanciones, como las que aplica la OFAC del Tesoro estadounidense o los reglamentos de sanciones de la UE, que prohíben operar con personas incluidas en listas y, en el caso de la OFAC, con direcciones cripto concretas. Cuando la OFAC sancionó en 2022 los contratos del mezclador Tornado Cash, los sistemas empezaron a marcar cualquier fondo que hubiera pasado por él; la designación se levantó en 2025 tras una sentencia.

El monitoreo también atrapa a inocentes. Polvo enviado desde una dirección marcada o monedas con un historial lejano contaminado pueden bloquear una cuenta, y el usuario suele tener que justificar el origen de los fondos.