Puntos clave de la noticia:
- FinCEN vinculó $12.700 millones en actividad sospechosa con estafas de inversión cripto operadas desde complejos del Sudeste Asiático.
- Unas 1.300 instituciones presentaron 33.904 reportes entre septiembre de 2023 y diciembre de 2025, las sumas mensuales crecieron un 18% en promedio.
- Las víctimas abarcan los 50 estados de EE.UU. y los fraudes se financiaron con fondos de retiro, hipotecas y préstamos personales.
La Red de Represión de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU., conocida como FinCEN, publicó un análisis donde vinculan aproximadamente $12.700 millones en actividad financiera sospechosa con estafas de inversión en criptomonedas operadas desde complejos del Sudeste Asiático.
FinCEN procesó 33.904 reportes de actividad sospechosa presentados por unas 1.300 instituciones entre septiembre de 2023 y diciembre de 2025.
Las empresas de servicios monetarios, en su mayoría firmas cripto, registraron el 55% de los reportes, que abarcaron unos $5.500 millones. Los bancos aportaron el 41% de los archivos y reportaron los montos más elevados, con $6.400 millones. Las firmas de valores completaron el cuadro con $784,5 millones.
El volumen mensual de reportes creció un 10,9% promedio, mientras que las sumas declaradas escalaron un 18%, pasando de 590 reportes por $485,7 millones en octubre de 2023 a 2.482 reportes por $833,5 millones en diciembre de 2025.
FinCEN Identifica Patrones en los Esquemas
Los estafadores utilizaron al menos 22 activos digitales distintos: Ethereum, USDT y USDC son los más frecuentes. El análisis en cadena reveló que, independientemente del activo adquirido por la víctima, los fondos eran convertidos casi invariablemente a stablecoins, y de forma prácticamente exclusiva a USDT, para luego moverse a través de protocolos DeFi o exchanges fuera de EE.UU. La reutilización de direcciones de cobro entre múltiples víctimas simultáneas fue la señal que permitió a varias instituciones identificar el patrón.
Víctimas Predilectas de los Estafadores
Un dato llamativo contradijo una percepción extendida: las estafas a adultos mayores aparecieron en alrededor del 25% de los reportes, una proporción que se alinea con el 24,4% que representa la población de 60 años o más en EE.UU. FinCEN concluyó que este grupo no es víctima de forma desproporcionada. Las pérdidas se financiaron con cuentas de retiro, líneas de crédito hipotecario, segundas hipotecas y préstamos personales. Una mujer envió casi $640.000 desde su fondo de retiro; otra perdió más de $1 millón en seis meses.
Los complejos operan principalmente en Camboya, Laos y Birmania, y están dotados de personal que la ONU estima en cientos de miles de personas, muchas de ellas víctimas de tráfico humano captadas mediante falsas ofertas de empleo.
Interpol advirtió que el modelo se expande más allá del Sudeste Asiático. Las autoridades estadounidenses incautaron más de $25 millones vinculados a estos esquemas solo en el último año. Desde 2015, el Programa de Respuesta Rápida de FinCEN ha interceptado $1.800 millones y recuperado poco más de $1.000 millones para 5.790 víctimas estadounidenses.
