Puntos claves de la noticia
- Corea del Sur amplía la Regla de Viaje a transacciones menores de $680.
- La medida busca evitar la división de transacciones para evadir controles.
- Los reguladores introducen congelamientos preventivos de cuentas sospechosas.
Corea del Sur prepara una reforma amplia en materia de prevención de lavado de dinero (ALD), con reglas que ampliarán la Travel Rule para incluir transferencias cripto inferiores a 1 millón de won (unos 680 dólares).
La decisión busca cerrar vacíos legales que permitían dividir operaciones en cantidades pequeñas para evitar reportes obligatorios. Las autoridades ahora exigirán que los exchanges recolecten y compartan datos del remitente y receptor incluso en montos bajos.El anuncio llegó durante una audiencia en la Asamblea Nacional, donde Lee Eok-won, presidente de la Financial Services Commission (FSC), informó que el gobierno actuará con rigor contra operaciones ilícitas que utilizan redes cripto para ocultar identidad o fines delictivos.
La medida forma parte de un paquete más amplio dirigido a riesgos como tráfico de drogas, evasión fiscal y redes de pago internacionales.
Nuevas Restricciones, Más Supervisión y Exclusión de Actores de Alto Riesgo
El plan incorpora restricciones para exchanges en el extranjero considerados “de alto riesgo”, los cuales serán bloqueados para evitar que ciudadanos surcoreanos interactúen con plataformas con controles débiles. Los exchanges locales deberán someterse a revisiones más estrictas de solvencia y cumplir nuevos criterios para registrarse como VASP.
La reforma también impedirá que personas con antecedentes en delitos de drogas o evasión fiscal participen como accionistas relevantes en empresas cripto reguladas. Las autoridades buscan impedir que perfiles delictivos ocupen posiciones de influencia dentro del sector.
La Financial Intelligence Unit (FIU) implementará un sistema de congelamiento preventivo de cuentas para casos graves, evitando que fondos sospechosos desaparezcan durante investigaciones.
Las autoridades planean finalizar el marco regulatorio en la primera mitad de 2026, junto con propuestas legislativas que pasarán al debate parlamentario. El país reforzará además su cooperación con organismos globales como el Financial Action Task Force.
Corea del Sur Continúa la Lucha Contra la Evasión Fiscal
El anuncio sigue a intentos previos de frenar la evasión fiscal vinculada a criptoactivos. En octubre, la National Tax Service (NTS) declaró que está lista para realizar allanamientos domiciliarios, con incautación de cold wallets y discos duros, cuando existan sospechas de ocultamiento de fondos.
Las autoridades fiscales usarán herramientas de análisis para detectar historiales de evasión y justificar redadas dirigidas.
Con la reforma, Corea del Sur consolida su mayor avance regulatorio en materia ALD desde las modificaciones a la Special Financial Information Act en 2021.
El país busca frenar flujos ilícitos sin detener el desarrollo del sector, mientras ajusta su marco legal para mantener el control sobre actividades cripto de alto riesgo.
