Puntos claves de la noticia
- Empleado bancario robó $724,620 destinando fondos a criptomonedas.
- Solo se recuperó $105,581; el banco asumió la pérdida.
- Caso similar a un fraude de $7.3 millones en Woori Bank.
Kwangju Bank enfrenta un caso interno de fraude luego de que un gerente de préstamos robara $724,620 y los destinara a inversiones en criptomonedas. La entidad financiera confirmó que el empleado tomó el dinero entre mayo y noviembre de 2023, pero el desfalco solo salió a la luz durante una revisión reciente de datos internos.
El banco explicó que detectó el fraude al analizar el historial de intereses de un préstamo de financiamiento de proyectos. “Identificamos el caso durante una revisión interna y evaluamos medidas disciplinarias una vez que concluya la auditoría”, indicó un portavoz.
El gerente devolvió $105,581, aunque $619,100 se consideran incobrables por las pérdidas generadas en inversiones cripto, por lo que la institución anunció que procederá a cancelar ese monto.
Investigación penal y antecedentes similares
El portavoz afirmó que el empleado modificó tasas de interés de un préstamo para usar los fondos en compras de criptomonedas. Kwangju Bank suspendió al gerente y presentó una denuncia penal. La policía abrió una investigación paralela.
El caso recuerda un episodio ocurrido en junio de 2024, cuando fiscales acusaron a un ex asistente de Woori Bank por desviar $7.3 millones mediante documentos falsificados para financiar compras masivas de activos digitales. El acusado dijo que también perdió la mayor parte del dinero en operaciones de criptomonedas.
Contexto regulatorio y presencia del grupo en el sector cripto
Kwangju Bank opera principalmente en la ciudad de Gwangju y en la provincia de Jeolla del Sur. Forma parte de JB Financial Group, que también controla Jeonbuk Bank. Esta última figura como la única entidad regional en Corea del Sur que mantiene una alianza con un exchange local, tras firmar un acuerdo con GOPAX en agosto de 2022.
La normativa surcoreana exige que los exchanges cuenten con acuerdos bancarios para ofrecer servicios con won surcoreano. Las plataformas sin convenio solo pueden realizar operaciones cripto a cripto, lo que limita su actividad en el mercado local.
