Puntos clave de la noticia:
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Coinbase pagará una multa de $24,7 millones al Banco Central de Irlanda por errores en su sistema de monitoreo de transacciones.
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Tres errores de código en su Transaction Monitoring System impidieron revisar completamente cinco de los 21 escenarios de contro.
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El exchange reforzó sus protocolos de cumplimiento con más pruebas, monitoreo y nuevas medidas automatizadas.
Coinbase Europe Limited, la filial europea del exchange estadounidense, acordó pagar una multa de €21,5 millones ($24,7 millones) al Banco Central de Irlanda por errores técnicos que afectaron su sistema de monitoreo entre 2021 y 2022.
¿Qué Sucedió?
Los fallos provenían de tres errores de código en su Transaction Monitoring System (TMS), una herramienta que analiza transacciones para detectar actividades sospechosas. Cinco de los 21 escenarios de control no lograron revisar por completo todas las operaciones, dejando fuera algunas direcciones de criptomonedas separadas por caracteres especiales. Coinbase detectó la falla durante auditorías internas, la corrigió en menos de tres semanas y volvió a procesar las transacciones afectadas.
El análisis posterior identificó cerca de 185.000 operaciones que requerían una revisión adicional sobre un total de 97 millones procesadas. Tras esa evaluación, la empresa presentó aproximadamente 2.700 reportes de actividad sospechosa al gobierno irlandés, por un monto combinado de €13 millones. Las autoridades aclararon que estos reportes no implican la existencia de delitos confirmados.
La sanción se calculó en base a los ingresos anuales promedio de Coinbase en Irlanda, estimados en €417 millones entre 2021 y 2024. Según el diario Irish Independent, las transacciones revisadas representaron $202.000 millones, alrededor del 31% del volumen total de la filial europea durante ese período.
Coinbase Refuerza su Sistema de Cumplimiento
En su comunicado, la empresa aseguró haber reforzado su sistema de cumplimiento para evitar nuevos errores. Las medidas incluyen pruebas más estrictas antes del despliegue de código, supervisión adicional sobre los escenarios de monitoreo y mecanismos automatizados para detectar patrones de riesgo. Coinbase también profundizó la supervisión interna de sus sistemas de cumplimiento y revisó sus procedimientos de control técnico.
El exchange recordó que cumple con la legislación contra el lavado de dinero (AML) y que la cooperación con los reguladores es una prioridad. La compañía mantiene operaciones activas en Irlanda desde 2018, donde obtuvo licencia de dinero electrónico en 2019 y estableció su sede europea en 2023, anticipándose a la regulación MiCA.
