Puntos Clave de la Noticia
- Desarrollo de Prime Brokerage: Standard Chartered se está preparando para lanzar un servicio de prime brokerage cripto dentro de SC Ventures, una estructura que podría ayudar al banco a manejar el peso de riesgo de 1.250% impuesto por Basilea III sobre exposiciones a Bitcoin.
- Expansión de Activos Digitales: La iniciativa se basa en Project37C de SC Ventures, centrado en custodia, tokenización y acceso a mercados, lo que refleja ambiciones institucionales más amplias en activos digitales.
- Impulso del Sector: Grandes bancos como JPMorgan, Morgan Stanley, BNY Mellon, Barclays y HSBC están acelerando productos de activos digitales, depósitos tokenizados y alianzas estratégicas en un entorno regulatorio más permisivo en EE.UU.
Standard Chartered se está preparando para lanzar un servicio de prime brokerage para criptomonedas como parte de una estrategia más amplia de activos digitales que continúa ganando impulso. Según Bloomberg, el banco ubicará la nueva operación dentro de SC Ventures, su unidad de innovación y capital de riesgo. Esta decisión estructural coloca la iniciativa fuera de la entidad regulada principal del banco, lo que podría ayudar a Standard Chartered a sortear el peso de riesgo de 1.250% que Basilea III aplica a exposiciones directas a Bitcoin.
Los bancos exploran flexibilidad estructural para servicios de activos digitales
El informe de Bloomberg indica que alojar el negocio dentro de SC Ventures podría permitir a Standard Chartered evitar los estrictos requisitos de capital vinculados a la tenencia directa de activos digitales. Bajo las reglas actuales de Basilea III, los bancos deben asignar un peso de riesgo de 1.250% a exposiciones como Bitcoin, muy por encima del 400% aplicado a ciertas inversiones de capital de riesgo. El enfoque del banco refleja una tendencia creciente entre prestamistas globales que buscan flexibilidad operativa mientras amplían sus capacidades en activos digitales.
SC Ventures avanza sobre iniciativas previas de activos digitales
El plan de prime brokerage sigue a una publicación de LinkedIn de diciembre en la que SC Ventures describió el trabajo en Project37C, una empresa conjunta de activos digitales. El anuncio detalló una “plataforma ligera de financiamiento y mercados” que ofrecería custodia, tokenización y acceso a mercados. Aunque la publicación no calificó explícitamente el proyecto como un prime brokerage ni identificó socios externos, sí señaló la intención de Standard Chartered de ampliar su infraestructura de activos digitales y explorar nuevos servicios institucionales.
Los grandes bancos aceleran la adopción de activos digitales
El movimiento de Standard Chartered llega en un momento en que los grandes bancos expanden sus ofertas de activos digitales en un entorno regulatorio estadounidense más permisivo tras el regreso de Donald Trump a la Casa Blanca. Instituciones como JPMorgan, Morgan Stanley y BNY Mellon han avanzado en productos de trading, custodia, depósitos tokenizados y pagos basados en blockchain. Estos desarrollos muestran un cambio de pilotos exploratorios hacia servicios activos que generan ingresos.
Prestamistas globales buscan tokenización y alianzas estratégicas
Más allá del trading y la custodia, los bancos exploran cada vez más productos de dinero tokenizado e inversiones estratégicas. BNY Mellon activó recientemente un servicio de depósitos tokenizados para clientes institucionales, mientras Barclays adquirió una participación en la startup de stablecoins Ubyx para probar casos de uso de dinero tokenizado. HSBC planea expandir su servicio de depósitos tokenizados a clientes corporativos en EE.UU. y los Emiratos Árabes Unidos, subrayando la aceleración global de la infraestructura financiera basada en blockchain.
