La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) sigue centrando su atención en el mundo de las criptomonedas y la tecnología blockchain, tal y como revelan sus prioridades de examen para el año fiscal 2024.
El regulador está vigilando de cerca el rápido crecimiento de diversas inversiones, especialmente los criptoactivos y las ofertas relacionadas, según el informe del 16 de Octubre de la División de Examinadores de la SEC, responsable de garantizar el buen funcionamiento de los mercados.
Today, the Division of Examinations released its FY24 exam priorities, aligning them with the start of the fiscal year to better inform investors and registrants of the key risks, trends and examination topics and priorities for the year.
— U.S. Securities and Exchange Commission (@SECGov) October 16, 2023
Los Broker-Dealers Y Los Asesores Bajo La Lupa
La agencia se centrará en los broker-dealers y los asesores que introducen nuevos productos y prácticas innovadoras, incluidas las que utilizan tecnología como aplicaciones móviles y soluciones en línea diseñadas para satisfacer las necesidades de cumplimiento y marketing.
Estos exámenes también escrutarán a los agentes de transferencia que atienden a categorías específicas de emisores, como los que participan en la emisión de microcaps y activos relacionados con las criptomonedas.
Se examinará si estos registrantes se adhieren a sus normas de conducta prescritas, especialmente cuando asesoran a inversores minoristas y de mayor edad sobre criptoactivos.
Además, la División de Examinadores de la SEC continuará revisando las prácticas de los registrantes para prevenir interrupciones en los servicios críticos y proteger la información de los inversores. Dada la creciente amenaza de los ciberataques y las operaciones dispersas, la ciberseguridad sigue siendo un área de enfoque clave.
Los exámenes también evaluarán las políticas, procedimientos, controles internos, supervisión de proveedores externos y respuestas a incidentes cibernéticos de los registrantes, incluidos los ataques de ransomware.
Además, el informe señala que los exámenes también abarcarán la frecuencia de las actualizaciones de las prácticas de cumplimiento, incluidas áreas como las revisiones de las carteras de criptoactivos, los métodos de custodia, el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario, la divulgación de riesgos y las medidas de resiliencia operativa.
Falta De Claridad Regulatoria Por Parte De La SEC
Mientras el regulador continúa involucrado en disputas legales, incluidas las que mantiene con Binance.US y Coinbase, no proporciona claridad regulatoria para la clase de activos descentralizados.
Gary Gensler, el presidente de la agencia, ha rechazado sistemáticamente las peticiones de «claridad regulatoria» en la industria de las criptomonedas, afirmando que las leyes de valores existentes son suficientes para regular los activos digitales.
Gensler subraya que la clasificación de un contrato de inversión no cambia su naturaleza fundamental, que está determinada por las realidades económicas del producto.
