Puntos claves de la noticia:
- India marcó casi 12.000 transacciones cripto sospechosas en ocho meses.
- Más del 80% de los casos involucraron usuarios de 20 a 40 años.
- Tether (USDT) estuvo involucrado en el 76% de los casos de fraude reportados.
India registra un aumento acelerado de operaciones sospechosas con criptomonedas, según datos oficiales recientes. Las autoridades detectan casi 12,000 transacciones bajo observación en un periodo de ocho meses, frente a poco más de 1,300 casos acumulados entre 2023 y 2024. La cifra refleja una expansión rápida del uso de activos digitales, acompañada por un mayor nivel de fraude y abuso financiero.
Los registros gubernamentales indican que personas entre 20 y 40 años concentran la mayor parte de los reportes. Ese grupo representa 82% de los casos analizados. India cuenta con cerca de 34 millones de usuarios de criptomonedas, quienes mantienen activos valorados en alrededor de ₹24,800 crore al cierre de noviembre de 2025. Aproximadamente 41% opera mediante plataformas ubicadas fuera del país, lo que limita la capacidad de control local.
Las autoridades financieras mantienen una postura restrictiva frente al uso de monedas digitales. Funcionarios asocian las criptomonedas con evasión fiscal, financiamiento ilícito y lavado de dinero. Ante ese escenario, el gobierno modifica en marzo de 2023 la Ley de Prevención del Lavado de Dinero para incluir a los proveedores de servicios cripto dentro del marco de supervisión formal.
La norma exige que cualquier empresa que facilite compra, venta o custodia de activos digitales para ciudadanos indios se registre ante la Unidad de Inteligencia Financiera, sin importar su país de origen.
Hasta ahora, 52 compañías completan el proceso de registro. Cada una debe reportar transacciones que presenten señales de origen ilegal, estructuras innecesariamente complejas o fondos cuya procedencia no pueda explicarse.
Las alertas más frecuentes incluyen cuentas antiguas que se reactivan de forma repentina, operaciones fraccionadas justo por debajo de los límites de reporte, comercio simulado para generar pérdidas contables y entradas de dinero sin respaldo claro.
Las stablecoins concentran la mayoría de alertas
El volumen de reportes crece de forma sostenida. Durante el año fiscal 2024, las empresas presentan 1,343 informes. En el ejercicio 2025, el número sube a 6,272. Al 30 de noviembre del año en curso, los reportes ya alcanzan 11,720. Entre mayo de 2023 y mayo de 2025, los analistas revisan 9,795 casos. Tether (USDT) aparece en 76% de los informes, mientras Bitcoin figura en cerca de 6%, lo que subraya el papel de las stablecoins en operaciones irregulares.
El desglose por tipo de actividad muestra que 62% corresponde a fraudes directos. Las transacciones con estructuras inusuales representan 16%, y el comportamiento anómalo de cuentas explica 10%. A nivel regional, Rajasthan encabeza la lista con 18% de los reportes, seguido por Uttar Pradesh con 11%. Maharashtra y Bengala Occidental registran 7% cada uno, mientras Madhya Pradesh alcanza 6%.
Un comité parlamentario de finanzas, presidido por el legislador del BJP Bhartruhari Mahtab, examina el mercado cripto. Las autoridades imponen ₹29 crore en multas y bloquean 63 sitios web bajo la Ley de Tecnología de la Información por incumplimientos relacionados con activos digitales.
Un caso reciente expone riesgos transfronterizos
Investigadores identifican 34 usuarios con conexiones de internet ubicadas en Camboya. Los accesos utilizan números telefónicos camboyanos y canalizan fondos a través de Huione Pay. La policía vincula las operaciones con delitos en línea y redes de trata de personas. Los registros muestran un patrón repetido: ingreso de USDT, venta inmediata y retiro rápido en rupias hacia cuentas bancarias indias.
Estados Unidos excluye posteriormente a Huione Group del sistema financiero en dólares. Para India, el reto se amplía al terreno fiscal. El uso de billeteras privadas y plataformas extranjeras dificulta el rastreo de ingresos. A medida que crece la adopción, la identificación de rentas gravables se vuelve más compleja, dejando una parte relevante de los flujos cripto fuera del registro tributario.
