Puntos clave de la noticia:
- La Unidad de Inteligencia Financiera de India notificó a 15 plataformas cripto offshore por atender usuarios indios sin registrarse bajo las normas nacionales de AML.
- Las plataformas deben verificar usuarios, conservar registros y reportar actividad sospechosa incluso sin presencia física en India.
- La ofensiva también responde al uso de stablecoins y tarjetas regalo fuera de exchanges locales regulados y amplía medidas anteriores contra Binance, Kraken y KuCoin.
La Unidad de Inteligencia Financiera de India emitió avisos de incumplimiento a 15 plataformas cripto offshore acusadas de atender a clientes indios sin registrarse bajo las normas contra el lavado de dinero. La medida afecta a Weex, Blofin, Rezorex, Bitunix, DigiFinex, Toobit, XT.com, Latoken, WOO X, Pionex, ChangeNow, SimpleSwap, Fixedfloat, WhiteBIT y Guardarian. La ofensiva deja claro que operar fuera de India no exime a una plataforma de cumplir las obligaciones de AML al atender a usuarios indios. Los avisos fueron emitidos bajo la Sección 13 de la Ley de Prevención del Lavado de Dinero.
India incorporó a los proveedores de servicios cripto a sus normas contra el lavado de dinero en marzo de 2023. Las plataformas que atienden a clientes indios deben registrarse ante la Unidad de Inteligencia Financiera, conservar registros, verificar usuarios y reportar actividades sospechosas, sin presencia física en el país. La prueba regulatoria se basa en a quién atiende la plataforma, no en dónde está constituida. Las autoridades advirtieron que los productos cripto y los NFT siguen sin estar regulados y pueden implicar riesgos, con recursos regulatorios limitados ante pérdidas.
La actividad offshore con stablecoins atrae mayor atención regulatoria
La medida llega mientras usuarios indios exploran vías internacionales para mover stablecoins fuera de exchanges nacionales. Algunos supuestamente envían USDT a plataformas en Suecia, Alemania y Singapur, donde pueden convertirlo en tarjetas regalo utilizadas en India para comprar alimentos, combustible y oro. Ese mecanismo explica por qué las autoridades intensifican el escrutinio sobre plataformas offshore fuera de la visibilidad del ecosistema regulado indio. Al mantener las transacciones lejos de plataformas locales, estas estructuras pueden dificultar que las autoridades supervisen cómo se convierten y gastan los activos digitales.
Los nuevos avisos también amplían una campaña anterior contra grandes exchanges internacionales. En diciembre de 2023, la Unidad de Inteligencia Financiera señaló a nueve plataformas, incluidas Binance, Kraken y KuCoin, y pidió bloquear sus URL por operar sin autorización. Binance posteriormente se registró y pagó una multa de INR 18.82 crore por infracciones de AML. La nueva acción muestra que India está extendiendo su ofensiva desde los mayores exchanges globales hacia operadores pequeños y medianos. Para las plataformas offshore, acceder a usuarios indios implica cada vez más obligaciones de registro, reporte y supervisión bajo el mismo marco nacional de AML.
