La firma de inteligencia de criptomonedas con sede en California CipherTrace ha lanzado una nueva herramienta de seguimiento de transacciones de criptomonedas que aborda específicamente las necesidades de las instituciones bancarias.
Llamada Armada, la nueva herramienta ayuda a los bancos a examinar las cuentas asociadas con los negocios de servicios de activos virtuales (VASP), mide sus riesgos y monitorea sus transacciones para garantizar que los negocios cumplan con las leyes AML y KYC.
Según CipherTrace, varios bancos de EE. UU. Están lidiando con VASP sin las herramientas de monitoreo y seguimiento necesarias, mientras que otros no están implementando medidas KYC, AML y CFT para garantizar que los VASP no estén utilizando sus canales de pago para lavar dinero.
Varias herramientas de seguimiento en el mercado, incluidos algunos de los productos CipherTrace, a menudo han rastreado las transacciones y las billeteras de criptomonedas, mientras que ignoran la necesidad de monitorear las rampas de salida criptográficas que, con mayor frecuencia, son instituciones financieras. Los bancos, por otro lado, han descuidado la instalación de herramientas de monitoreo, probablemente debido a la ignorancia en el nivel en que los VASP usan sus servicios.
Los bancos más expertos han estado buscando un servicio para ayudarlos a rastrear transacciones virtuales relacionadas con activos. Armada está diseñado para atender a las instituciones bancarias dándoles una herramienta para ayudar con la identificación de KYC, AML y CFT.
«CipherTrace lanza Armada para ayudar a los bancos e instituciones financieras a lograr el cumplimiento de AML al proporcionar visibilidad crítica de los puntos ciegos de criptomonedas de riesgo para que los procesos de su cliente (KYC) puedan detectar y realizar la debida diligencia en los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP)», señaló CipherTrace en un comunicado de prensa del martes sobre el lanzamiento de Armada. «También funciona con las herramientas de monitoreo existentes de un banco para identificar transacciones con VASP, incluidas aquellas con KYC débil o que operan como empresas de servicios monetarios (MSB) no registradas».
Según CipherTrace, Armada utiliza técnicas de aprendizaje automático para identificar transacciones de alto riesgo, así como VASP de alto riesgo y advierte a los bancos. La herramienta también va un paso más allá para mapear los flujos de transacciones para identificar cuentas asociadas con transacciones riesgosas y VASP. En declaraciones a los medios de la industria, John Jeffries, quien es el analista financiero jefe de CipherTrace, dijo que,
«La información recopilada sobre los usuarios como parte de KYC está destinada a garantizar que el intercambio cumpla con todos los requisitos ALD y Combatir el Financiamiento del Terrorismo (CFT) además de las sanciones internacionales … Sin recopilar información sobre los usuarios, los intercambios no tendrían la capacidad de descifrar si un criminal está usando sus servicios para lavar dinero «.
CipherTrace actualmente sirve a más de 130 clientes, incluido el popular intercambio de criptomonedas Binance, el gigante minorista japonés Rakuten y el gerente de inversiones Galaxy Digital.
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