El robo al intercambio de criptomonedas Zaif en septiembre de 2018 fue una pérdida irreparable para la empresa y llevó a Fisco a adquirir el intercambio. Durante el hackeo, Zaif perdió 7 mil millones de yenes ($ 62.5 millones) en la forma de Bitcoin Cash (BCH), Monacoin (MONA) y Bitcoin (BTC). Si bien el acuerdo de adquisición se hizo a la perfección y terminó cuando Fisco consiguió el intercambio Zaif por $ 44.7 millones, una visita del organismo de control en abril culminó en más problemas para los nuevos propietarios.
La visita realizada por la Agencia de Servicios Financieros resultó en hallazgos que indicaron que Zaif no tenía en cuenta las regulaciones basadas en criptomonedas y violaba varias leyes. En particular, la FSA encontró que la Junta de Directores de Fisco no había celebrado una reunión para discutir temas esenciales de administración y planes de negocios. Además, la inspección de la FSA mostró que el intercambio no tenía un sistema de gestión externo para ocuparse de los procesos de subcontratación.
De manera similar, a pesar del intercambio de operaciones de reanudación, carecía de sistemas adecuados de gestión de riesgos para prevenir el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. Si bien lo anterior apunta a un claro incumplimiento de las reglas vigentes, en lugar de cerrar Fisco, la FSA les ha emitido una orden de mejora cuyo plazo es el 22 de julio.
Contenidos de la Orden de Mejora
En primer lugar, Fisco tiene que implementar un sistema de gestión que se ocupe de varias cosas. A través del sistema de administración, Fisco deberá tener un sistema eficiente y confiable para manejar la seguridad de la información del usuario y también tomar el control del departamento interno de administración y auditoría. De manera similar, Fisco también tendrá que implementar un sistema adecuado de gestión de subcontratación y también un sistema de gestión de riesgos para evitar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero.
Además de que Fisco fue suministrado con una orden de mejora, GMO Coin también obtuvo una el año pasado. Por otro lado, la FSA también está llevando a cabo sus investigaciones en otro intercambio de criptomonedas basado en Japón, Huobi, pero no ha publicado su resultado de la investigación. Mientras el sector sigue creciendo, los reguladores, por otro lado, también están redactando y aprobando leyes para gobernar la industria.
