El Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), recibe más de 1.500 informes de quejas mensuales, relacionadas con irregularidades que giran en torno a transacciones hechas con criptomonedas.
FinCEN es una agencia del Departamento del Tesoro estadounidense creada en la década de los 90, cuyo objetivo es almacenar, analizar y estudiar información concerniente a todo tipo de transacciones financieras, a los fines de luchar contra delitos financieros como estafa, fraude hipotecario, lavado de dinero y financiación del terrorismo.
No es secreto para nadie, que en los últimos años la criptocomunidad ha experimentado un crecimiento bastante acelerado, y que cada vez son más las personas que hacen uso de la tecnología blockchain. Sin embargo, no todo es positivo, puesto que también ha crecido el número de operaciones digitales ilícitas.
En ese sentido, Kenneth Blanco, director de FinCEN, declaró esta semana en la Conferencia Tecnológica (Legal) del Bloque Chicago-Kent, que la institución recibe más de 1.500 registros del Informe de actividad sospechosa (SAR) cada mes en relación con actividades sospechosas ligadas a las criptomonedas, al mismo tiempo que discutió el papel que su agencia tiene en la regulación de las criptomonedas.
“Si bien las criptomonedas pueden resultar beneficiosas en distintos casos, también propician oportunidades para actuaciones de delincuentes financieros, terroristas y estafadores” señaló.
De igual forma, Blanco enfatizó la importancia de los SAR, el tipo de documento que las instituciones financieras deben presentar después de un presunto incidente de lavado de dinero o fraude, que aplica tanto para las instituciones financieras tradicionales como para las criptocasas de cambio.
«Los registros tanto de bancos como de bolsas de cambio virtuales son los que proporcionan las pistas decisivas para la aplicación de la ley, porque incluyen datos como beneficiarios reales, actividades adicionales atribuidas al intercambio que no son reportadas, información jurisdiccional, entre otras; con las que se pueden investigar más detenidamente las denuncias. Nada de eso se habría logrado si las instituciones financieras no hubiesen presentado el SAR”, detalló.
FinCEN y los criptoactivos
Así mismo, esbozó el rol de FinCEN en relación al mundo económico y financiero digital. “FinCEN ha trabajado durante años en el campo de criptomonedas, dando especial atención a intercambios, administradores y otras personas involucradas en la transmisión de criptodinero” aseguró.
También hizo hincapié en el trabajo mancomunado que la agencia realiza con la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC), y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), entre otros entes reguladores, en cuanto al desarrollo de políticas y enfoques regulatorios relacionados con criptomonedas.
Antes de finalizar su ponencia en la conferencia tecnológica, Blanco exhortó a las empresas involucradas en ICO a cumplir con todos los protocolos estipulados para evitar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, al mismo tiempo que enfatizó que FinCEN está comprometido con la adopción de medidas legales para proteger al sistema financiero norteamericano en los casos en los que no se cumpla con esas obligaciones.
