Este lunes el Consejo de la Unión Europea dio a conocer a través de un comunicado, una nueva normativa para regular y combatir el anonimato en la compra y venta de criptomonedas.
En este sentido, se sabe que estás regulaciones serán implementadas con el fin de combatir el blanqueo de capitales y facilitar el acceso a información sobre propietarios reales de empresas que trabajan con la tecnología con Blockchain. Es decir, estas normas están enfocadas en erradicar el anonimato, que existe en criptomonedas como el Zcash, Monero o Verge.
Por otro lado, el instrumento regulatorio será publicado en la Gaceta Oficial de la Unión Europea y los países pertenecientes a ésta tendrán 18 meses para acatar dicho reglamento y trasladarlo a sus legislaciones nacionales. La decisión, es una forma de exigir a las casas de cambio y demás proveedores y usuarios de las monedas digitales, la verificación de sus clientes, así como lo hacen las entidades bancarias tradicionales.
El pasado 19 de Abril, el Parlamento Europeo aprobó mediante votación, un acuerdo con el Consejo Europeo para “regular más de cerca las monedas virtuales, como el Bitcoin, en aras de prevenir su uso para legitimación de capitales y financiamiento al terrorismo”. Al respecto, Krišjānis Kariņš, portavoz del Parlamento Europeo, expresó en su momento:
“Las amenazas a nuestros ciudadanos y al sector financiero conforman el motor detrás de la aprobación y establecimiento de estas leyes. Esta legislación ayudará a abordar las amenazas hacia nuestros ciudadanos y al sector financiero al permitirnos un mayor acceso a la información sobre las identidades de las personas que operan en comercios con criptomonedas, así como nos brindará mayor seguridad mediante el ajuste en las normativas sobre las casas de cambio y las tarjetas prepago asociadas al mercado digital.”
Por su parte, toda plataforma de servicio y comercio de criptoactivos deberá ser registrada, medida que se aplica también para las oficinas de cobro de cheques y los proveedores de servicios fiduciarios o empresariales.
Dada la motivación que llevó a aprobar el mencionado acuerdo, la normativa permitirá, de ser necesario, el acceso a bases de datos e informes correspondientes al comercio de monedas digitales para agilizar los procesos de investigación.
Otro aspecto a tener en cuenta, es el interés del Parlamento de evaluar si las naciones que no pertenecen a la Unión Europea representan un riesgo con respecto al blanqueo de dinero, por esta razón se han mostrado más estrictos a la hora de imponer su criterio en lo que respecta a la tecnología Blockchain. Al mismo tiempo, se proponen a ofrecer protección a aquellas personas que deseen denunciar o relevar información sobre el blanqueo de capitales y demás crímenes cibernéticos.
En resumen, está decisión es una pequeña muestra del avance de las criptodivisas en el mundo, las cuales como ya han augurado un sin número de expertos, forman parte de una tecnología indetenible, que ha obligado a diversos gobiernos del mundo a tomar medidas regulatorias o prohibitivas como en el caso de Polonia.
