Puntos clave de la noticia:
- Block alcanzó un acuerdo en principio con el DOJ para un acuerdo de enjuiciamiento diferido por unos $764 millones, sujeto a acuerdo final y aprobación judicial.
- El DPA propuesto aplazaría tres años un cargo por presunta falta de un programa AML efectivo bajo la Bank Secrecy Act.
- Block reportó un beneficio bruto de su ecosistema Bitcoin de $52 millones, frente a unos $104 millones un año antes.
Block alcanzó un acuerdo en principio con el Departamento de Justicia de Estados Unidos para resolver una investigación contra el lavado de dinero mediante un acuerdo de enjuiciamiento diferido con un pago neto aproximado de $764 millones. En su filing del tercer trimestre, la compañía señaló que el pacto propuesto todavía depende de un acuerdo definitivo y aprobación judicial. La resolución por $764 millones aún no es definitiva, mientras Cash App mantiene exposición a Bitcoin.
Block afronta un acuerdo de enjuiciamiento diferido de tres años
La investigación del DOJ surgió tras un informe de un vendedor en corto de 2023 y se centró en fallas de compliance de Block. En marzo de 2026, el DOJ presentó términos de acuerdo y las partes alcanzaron un entendimiento preliminar en octubre. El DPA propuesto aplazaría tres años un cargo por presuntamente no mantener un programa AML efectivo bajo la Bank Secrecy Act, dentro del marco de cumplimiento cripto en Estados Unidos.
El acuerdo contempla un componente monetario bruto de $964 millones. Créditos de resoluciones anteriores reducirían el pago neto de Block a unos $764 millones, provisionados al 30 de septiembre. Si la empresa cumple durante los tres años del DPA, el DOJ solicitaría desestimar definitivamente el cargo aplazado. Block ya reconoció el costo esperado de $764 millones, aunque la resolución final depende de cerrar el acuerdo y obtener aprobación judicial, mientras avanza con sus planes de supervisión bancaria federal.
El filing muestra que la SEC cerró su investigación en marzo de 2026 sin recomendar enforcement. El asunto del DOJ continuó y ahora gira en torno al DPA. Block advirtió que no existe garantía de alcanzar un acuerdo definitivo y que podría enfrentar un proceso penal si incumple el DPA. La divulgación describe una vía negociada hacia la resolución, no un settlement completado, una diferencia relevante frente a otras acciones de enforcement por AML.
Block comunicó el desarrollo legal junto con resultados más débiles de su ecosistema Bitcoin. Los ingresos cayeron 11% interanual hasta $1,80 mil millones, mientras el beneficio bruto bajó a $52 millones desde $104 millones un año antes. La compañía atribuyó la caída a un menor precio promedio de Bitcoin, parcialmente compensado por mayor volumen de trading. El acuerdo de compliance y el deterioro de la economía de Bitcoin coincidieron, pero son asuntos distintos, mientras Cash App desarrolla su negocio cripto.
