Puntos clave de la noticia:
Coinbase acordó pagar una multa de €3,25 millones en Irlanda por deficiencias históricas en la protección de fondos de clientes.
La investigación detectó errores en los cálculos de fondos protegidos, transferencias entre entidades y problemas en la supervisión de operaciones externalizadas.
La compañía aseguró que ningún cliente sufrió pérdidas económicas ni perdió acceso a su dinero y que todas las irregularidades fueron corregidas.
Coinbase Ireland Limited (CBIE) alcanzó un acuerdo con el Banco Central de Irlanda (CBI) para cerrar una investigación sobre sus procedimientos de protección de fondos de clientes. La resolución contempla una multa de €3,25 millones por irregularidades en la gestión y separación del dinero depositado por usuarios europeos.
La investigación examinó cómo CBIE calculaba los importes que debía mantener en cuentas protegidas, así como el uso de cuentas bancarias de otras entidades del grupo y la externalización de determinadas operaciones.
Coinbase aseguró que ningún cliente sufrió pérdidas financieras ni tuvo dificultades para acceder a sus fondos. La empresa también señaló que comunicó voluntariamente varias de las deficiencias al regulador en enero de 2024.
Coinbase reconoce errores en la separación y protección de fondos
Entre las irregularidades identificadas figura el uso de una cuenta bancaria de Coinbase Inc. para recibir depósitos de 30 clientes de CBIE durante la crisis bancaria estadounidense de 2023, cuando Silvergate enfrentaba dificultades.
También se detectaron depósitos enviados a antiguas cuentas británicas después del Brexit y retiros de clientes de otras entidades de Coinbase procesados mediante cuentas protegidas de CBIE.
Los errores de programación en un sistema de cálculo provocaron un déficit promedio del 0,54% respecto de los fondos que la entidad debía mantener protegidos durante 2023 y el primer semestre de 2024.
Aunque Coinbase realizaba ajustes diarios para restablecer los saldos correspondientes, esos procedimientos no evitaban la mezcla inicial de fondos entre distintas entidades.
Nuevos controles y garantías adicionales
Coinbase informó que corrigió los problemas técnicos y modificó sus procedimientos de protección de fondos. Desde enero de 2025, dos revisiones independientes examinaron el nuevo sistema sin identificar deficiencias pendientes.
La compañía también incorporó una garantía adicional de €25 millones, reforzó sus controles tecnológicos y designó un responsable específico de protección de fondos.
El acuerdo cierra las irregularidades investigadas por el regulador irlandés. Coinbase trasladó posteriormente su sede europea a Luxemburgo y aseguró que los clientes del Espacio Económico Europeo continuarán recibiendo sus servicios sin interrupciones.
