Puntos clave de la noticia:
- La presidenta de AMLA advirtió que la migración masiva de usuarios tras el fin del período de transición de MiCA puede presionar el cumplimiento en los proveedores de la UE.
- Las empresas cripto que operen sin licencia desde el 1 de julio deben desmantelar sus actividades en la UE de forma inmediata, según la Autoridad Europea de Valores y Mercados.
- AMLA publicará antes de fin de año un informe sobre los riesgos de lavado de dinero en el sector cripto y expandirá sus capacidades de análisis blockchain.
El fin del período de transición del Reglamento de Mercados en Criptoactivos (MiCA) fechado el 1 de julio generó una nueva fase de controles regulatorio en la Unión Europea, y la AMLA, la Autoridad para la Prevención del Lavado de Dinero y la Financiación del Terrorismo, se convirtió en el organismo central encargado de dicha supervisión.
Bruna Szego, presidenta de la autoridad, advirtió durante una sesión informativa ante el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo que la retirada masiva de fondos por parte de usuarios en plataformas sin licencia podría comprometer los procedimientos de cumplimiento de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs).
«Porque sabemos que los clientes van a apresurarse a retirar, esto pondrá presión adicional sobre estos VASPs«, declaró Szego. La funcionaria instó a los proveedores a mantener controles antilavado eficientes durante todo el proceso de transición, tanto en las empresas que abandonan el mercado europeo como en las licenciadas que absorberán nuevos usuarios.
AMLA Profundizará sus mecanismos de Supervisión
Previo al vencimiento del plazo, AMLA publicó una nota de orientación en la que alertó sobre los riesgos del lavado de dinero vinculados al cierre del período transitorio. El documento delineó medidas específicas para empresas en proceso de desmantelamiento y para proveedores licenciados en proceso de incorporar nuevos clientes.
Nuevo Informe en Camino
Szego confirmó que la autoridad publicará antes de que concluya 2026 un informe sobre riesgos de lavado de dinero en el sector y sobre las prácticas de supervisión existentes en los estados miembro. El documento evaluará las diferencias entre los marcos nacionales de supervisión y buscará identificar vacíos regulatorios que requieran coordinación. Además, AMLA expandirá sus capacidades de análisis blockchain para fortalecer el monitoreo de los proveedores de servicios de criptoactivos en toda la región.
Szego indicó que los hallazgos del informe servirán de base para coordinar acciones de seguimiento con los reguladores nacionales, con el objetivo de avanzar hacia una supervisión antilavado más coherente y homogénea en el bloque europeo.
