Puntos Clave de la Noticia:
- El nuevo borrador de ley reduce el umbral de notificación obligatoria a Rosfinmonitoring de 100.000 a 60.000 rublos para depósitos y exchanges de activos digitales.
- Las transacciones vinculadas al comercio exterior estarán sujetas a reportes obligatorios a partir de un límite fijado en 1.000.000 de rublos.
- La legislación propuesta establece restricciones que limitan la exposición directa a criptomonedas de los bancos a un máximo del 1% de su capital total.
El gobierno de Rusia acelera los preparativos para implementar un marco legislativo que expandirá las facultades de Rosfinmonitoring sobre el mercado de activos digitales. La nueva normativa sobre supervisión cripto redefinirá los umbrales financieros de control e incrementará la recopilación de datos de los usuarios.
El Servicio de Inteligencia Financiera de la Federación Rusa (Rosfinmonitoring) obtendrá competencias adicionales para controlar las operaciones con monedas virtuales cuando los montos superen los 60.000 rublos. De acuerdo con el borrador regulatorio, esta medida modifica el límite previo que se ubicaba en 100.000 rublos, intensificando el cerco informativo sobre las plataformas de intercambio que dan servicio a ciudadanos rusos.
La reforma abarca un gran volumen de usuarios en la región euroasiática. En octubre de 2025 Ivan Chebeskov, viceministro de Finanzas declaró que aproximadamente 20 millones de personas en Rusia emplean criptomonedas en diversas modalidades. Los datos suministrados por el funcionario en febrero de 2026 sugieren que el volumen diario de operaciones cripto en el país promedia los 50.000 millones de rublos, una cifra equivalente a unos 648 millones de dólares estadounidenses.
Para transacciones que superen el límite establecido de 60.000 rublos, las entidades financieras y los depositarios autorizados deberán remitir expedientes con los nombres reales de ambas partes involucradas, identificadores de billetera, direcciones físicas, fechas de nacimiento e identificaciones fiscales. Los informes técnicos publicados por el portal especializado Bits.media revelan que, las transferencias por debajo de dicho umbral únicamente requerirán la captura del nombre y el ID de billetera del cliente que origina el movimiento.
Restricciones bancarias y requisitos de capital institucional
El proyecto normativo introduce salvaguardas macroeconómicas destinadas al sector bancario tradicional. La legislación determinará topes estrictos respecto a la cantidad de criptoactivos que los bancos comerciales pueden poseer en sus balances generales. Datos provistos por la dirección del Departamento de Estabilidad Financiera del Banco de Rusia indican que la recomendación institucional fija una exposición máxima permitida de un 1% respecto al capital regulatorio de la entidad, exigiendo además provisiones de capital adicionales para mitigar riesgos de volatilidad.
La autoridad monetaria central también recibirá facultades específicas para suspender o limitar transacciones criptográficas ejecutadas por la banca si se determina un riesgo de desestabilización sistémica. Por otro lado, las discusiones parlamentarias de la Duma Estatal aliviaron ciertos requerimientos controvertidos. El presidente del Comité de Mercados Financieros, Anatoly Aksakov, confirmó que se descartó la obligación inicial que pretendía forzar a los ciudadanos a revelar de manera pública las direcciones privadas de sus billeteras.
La viabilidad legal de los tokens extranjeros dentro de la economía local dependerá de condiciones operativas exigentes. Según la propuesta jurídica, una criptomoneda requerirá registrar una capitalización de mercado promedio superior a los 5 billones de rublos durante dos años y volúmenes de negociación diarios por encima de 1 billón de rublos para circular de forma legal.
De acuerdo con las métricas actuales del ecosistema, únicamente Bitcoin y Ether cumplen con estas dimensiones específicas, lo que podría restringir el uso legal de stablecoins populares como USDT y USDC debido a la falta de un emisor obligado bajo el esquema legal local.
El calendario regulatorio apunta a una aplicación inminente para los participantes del mercado. Representantes de la Duma Estatal y el Banco de Rusia expresaron la intención colectiva de completar el proceso legislativo de manera expedita para que el paquete de normativas entre en vigor formalmente el 1 de septiembre de 2026.
