Puntos clave de la Noticia
- WisdomTree lanzó su primer fondo tokenizado, CRDT, ofreciendo a los inversionistas exposición al crédito privado a través de tokens basados en blockchain.
- El fondo sigue 35 fondos cerrados, compañías de desarrollo empresarial y REITs, con un mínimo de inversión de $25 y rápida redención.
- La tokenización reduce barreras para inversores minoristas e institucionales, aumentando la liquidez y permitiendo una participación más amplia en una clase de activos tradicionalmente de alta entrada.
WisdomTree Inc. presentó el Private Credit and Alternative Income Digital Fund, CRDT, otorgando a los inversionistas acceso a crédito privado mediante blockchain. El fondo sigue un índice ponderado equitativamente de vehículos públicos vinculados a préstamos privados, incluyendo fondos cerrados, BDCs y REITs. Al tokenizar estos activos, WisdomTree permite propiedad fraccionada y liquidación más rápida, con un mínimo de inversión de solo $25 y un período de redención de dos días.
Esto coloca al crédito privado, un mercado alternativo en auge, al alcance de un grupo más amplio de participantes. Los inversionistas ahora pueden diversificar sus portafolios de manera más eficiente, accediendo a oportunidades de alto rendimiento previamente reservadas a grandes instituciones.
La Tokenización Busca Unir Finanzas Tradicionales Y DeFi
CRDT forma parte de la creciente suite de productos tokenizados de WisdomTree, que actualmente administra cerca de $900 millones en activos, principalmente institucionales. El mercado tokenizado más amplio ronda los $28 mil millones, con líderes como BlackRock con $2.2B, Ondo $1.5B, Anemoy $1.1B, Maple $1.1B y Paxos $1.0B.
WisdomTree administra $879.8M, seguido por Tether, Hashnote, Justoken y Superstate. Aunque aún pequeño frente a los trillones de ETFs y fondos mutuos, la tokenización gana tracción a medida que las instituciones exploran accesibilidad y liquidez basadas en blockchain. Los primeros adoptantes también ven potencial para integrar contratos inteligentes que automaticen cumplimiento e informes, agregando eficiencia al proceso de inversión.
Al lanzamiento, CRDT operará en las blockchains Ethereum y Stellar, con planes de expandirse a Avalanche. WisdomTree enfatiza que el fondo permite exposición al crédito privado en un formato compatible con DeFi, conectando las finanzas tradicionales con inversionistas nativos de cripto. Aunque la tokenización no elimina los riesgos subyacentes, mejora la liquidez, reduce las barreras de entrada y podría agilizar los procesos de liquidación.
El movimiento de WisdomTree destaca la creciente adopción institucional de blockchain para clases de activos convencionales, reflejando una fase experimental similar a los primeros días de los ETFs. A medida que se expanden las ofertas tokenizadas, la convergencia entre crédito privado y finanzas digitales podría redefinir cómo los inversionistas acceden a flujos de ingresos alternativos, señalando un cambio gradual en la gestión de activos hacia estructuras más flexibles habilitadas por blockchain. WisdomTree se acerca al hito de $1 mil millones mientras el interés en activos del mundo real tokenizados sigue creciendo.
