El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, a través de su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), ha propuesto una nueva norma con el objetivo de regular los mezcladores de criptomonedas como Tornado Cash y Tumblers, señalando la necesidad de aumentar la transparencia en esta área para combatir actividades ilícitas.
Si bien esta medida ha generado preocupación por el impacto potencial en los usuarios de criptomonedas y en el sector financiero en general, es importante reconocer que no todas las transacciones que involucran mezcladores de criptomonedas o mezcladores de Bitcoin están relacionadas con actividades ilegales.
La Propuesta Y Sus Objetivos Sobre Los Mezcladores De Criptomonedas
La norma propuesta, conocida como Aviso de Reglamentación Propuesta (NPRM, por sus siglas en inglés), designa a las mezclas internacionales de monedas virtuales convertibles (CVC, por sus siglas en inglés) como una preocupación principal contra el lavado de dinero.
Destaca el riesgo que representan los servicios de mezcla de CVC, que permiten a los usuarios ocultar el origen y la propiedad de los activos digitales y su utilización por parte de actores ilícitos en todo el mundo. El objetivo de la norma es combatir a actores maliciosos, incluyendo a Hamas, la Yihad Islámica Palestina y la República Popular Democrática de Corea (RPDC), también conocida como el Grupo Lazarus.
Es importante destacar que la regulación propuesta viene después de acciones recientes del Departamento del Tesoro, incluyendo sanciones a un exchange de criptomonedas en Gaza llamado Buy Cash y restricciones a los conocidos mezcladores de criptomonedas Tornado Cash y Blender.io.
Si esta norma se implementa, requerirá que las instituciones financieras informen las transacciones que sospechen que involucran mezclas de CVC en jurisdicciones dentro o fuera de los Estados Unidos. Esto coloca una mayor responsabilidad en estas instituciones para monitorear e informar sobre las transacciones de criptomonedas, lo cual podría tener implicaciones de gran alcance para la industria de las criptomonedas.
No Todos Los Usuarios De Mezcladores Son Criminales
Los mezcladores de criptomonedas representan una tecnología innovadora que mejora la privacidad, seguridad y libertad financiera de los usuarios. Restringir su uso puede frenar la innovación dentro de la industria de las criptomonedas y limitar la independencia financiera de los usuarios. Es crucial reconocer que si bien los mezcladores de criptomonedas pueden ser utilizados de manera indebida para fines ilegales, también satisfacen necesidades legítimas.
Muchos usuarios de criptomonedas recurren a los mezcladores de criptomonedas para proteger su privacidad financiera, protegerse contra la discriminación y evitar la vigilancia no deseada. Además, en regiones con condiciones políticas o económicas inestables, los mezcladores pueden brindar una capa de seguridad para los usuarios.
Además, intentar prohibir o restringir los mezcladores de criptomonedas puede resultar ineficaz, ya que son aplicaciones descentralizadas. Los usuarios pueden cambiar fácilmente a mezcladores alternativos, lo que dificulta la aplicación y puede ser contraproducente.
