Puntos clave de la noticia:
- Binance Australia Derivatives fue multada con $6,9 millones por clasificar erróneamente a más del 85% de su base de clientes.
- La firma expuso a 524 inversores minoristas a productos derivados de alto riesgo sin las protecciones requeridas entre julio de 2022 y abril de 2023.
- En total, los clientes afectados acumularon más de $12 millones en pérdidas y comisiones, según la ASIC australiana.
La Corte Federal de Australia ordenó a Oztures Trading Pty Ltd, que opera bajo el nombre Binance Australia Derivatives, pagar una multa de $10 millones australianos, equivalentes a $6,9 millones, tras admitir que clasificó incorrectamente a más del 85% de su base de clientes locales. Los hechos ocurrieron entre julio de 2022 y abril de 2023, período en el que 524 inversores minoristas fueron tratados como clientes mayoristas y expuestos a productos derivados de criptomonedas de alto riesgo sin las protecciones legales correspondientes.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) detalló que ese grupo de clientes acumuló $8,66 millones en pérdidas operativas y abonó $3,89 millones adicionales en comisiones. En una declaración de hechos acordados presentada ante el tribunal, Binance reconoció múltiples fallas de cumplimiento, entre ellas no haber proporcionado declaraciones de divulgación de productos a clientes minoristas, no haber establecido una determinación de mercado objetivo y no haber mantenido un sistema interno de resolución de disputas conforme a la normativa vigente.
El Proceso de Onboarding de Binance es el Eje de la Condena
Entre los incumplimientos más graves remarcados por la corte figura un sistema de evaluación deficiente que permitía a los solicitantes repetir un cuestionario de opción múltiple de forma ilimitada hasta alcanzar el puntaje necesario para ser clasificados como inversores sofisticados. El juez Moshinsky también ordenó a Binance contribuir a los costos procesales de la ASIC.
La sanción se suma a los aproximadamente $13,1 millones en compensaciones que la filial ya pagó a los clientes afectados en 2023, supervisadas por el regulador. Joe Longo, presidente de la ASIC, señaló que el caso no se basó en una infracción meramente técnica, sino que derivó directamente en pérdidas millonarias para inversores que nunca debieron haber accedido a esos productos. Longo también advirtió a las empresas de servicios financieros que pretendan operar en Australia que deben cumplir la ley desde el primer día, incluyendo las que ofrecen servicios vinculados a activos cripto.
