Puntos clave de la Noticia
- Un tribunal de Columbia Británica falló que NDAX Canada no era responsable por la pérdida de C$671,000 de una cliente después de que ignorara múltiples alertas de estafa.
- El exchange había emitido cuatro advertencias separadas de fraude, incluyendo una llamada telefónica directa confirmando el riesgo.
- Este fallo demuestra que las plataformas de criptomonedas pueden cumplir con su deber de cuidado incluso si los usuarios no prestan atención a advertencias claras de fraude, reforzando prácticas de comercio responsable en Canadá.
Un exchange canadiense de criptomonedas fue eximido de responsabilidad después de que una cliente perdiera más de C$671,000 en una estafa en línea, pese a recibir repetidas advertencias. La Corte Suprema de Columbia Británica falló a favor de NDAX Canada, con sede en Calgary, señalando que la plataforma actuó responsablemente y tomó todas las medidas razonables para prevenir la pérdida.
Tribunal Confirma Que Exchange Tomó Todas Las Precauciones Razonables
El caso involucró a la residente de Victoria Yan Li Xu, quien transfirió sus activos digitales a una billetera externa vinculada a una oportunidad de inversión fraudulenta. NDAX, registrado con FINTRAC de Canadá como negocio de servicios monetarios, emitió cuatro advertencias separadas antes de que la transferencia se completara. Estas incluyeron divulgaciones de riesgos por escrito, un recordatorio de que las transacciones de cripto son irreversibles, y dos llamadas telefónicas personales de empleados que le aconsejaban explícitamente a Xu no proceder. La plataforma también proporcionó documentos de orientación adicionales explicando los riesgos de estafas en línea.
La jueza Lindsay LeBlanc enfatizó que NDAX identificó
“actividad financiera sospechosa y advirtió a la demandante que no continuara, pero la demandante no hizo caso a la advertencia.”
Xu reconoció haber recibido y comprendido cada alerta y aseguró que tenía experiencia en materias financieras. Los documentos judiciales muestran que confirmó su conocimiento de los riesgos de cripto y aun así decidió seguir adelante.
Fallo Resalta Creciente Marco Regulatorio
El fallo concluye que NDAX cumplió y superó sus obligaciones. El tribunal encontró ningún incumplimiento de deber y confirmó que la plataforma no causó la pérdida. El caso subraya que los exchanges pueden actuar responsablemente sin ser responsables por la negligencia del usuario cuando se emiten advertencias adecuadas.
Esta decisión llega mientras Canadá refuerza la supervisión de las plataformas de criptomonedas. Esta semana, FINTRAC impuso una multa récord de C$176.9 millones a otra firma de cripto en Vancouver, señalando un enfoque regulatorio más estricto conforme a normas globales de anti-lavado de dinero y financiamiento contra el terrorismo. El fallo demuestra un equilibrio entre cumplir la normativa y reconocer la responsabilidad del usuario, lo que podría influir en la seguridad futura del comercio cripto en Canadá.
NDAX Canada no ha comentado públicamente sobre el fallo, pero la decisión es vista por muchos observadores de la industria como una victoria para exchanges que operan con cumplimiento transparente y medidas robustas de protección al usuario.
