El gigante de los Exchange de criptomonedas, Binanace, ha sido acusado de servir como centro para hackers, estafadores y traficantes de drogas. Según una reciente investigación de Reuters, Binance ayudó a las actividades ilegales al procesar al menos 2.350 millones de dólares durante un período de 5 años.
Según un informe especial de Reuters, Binance, ha desempeñado un papel importante en el apoyo a las actividades ilegales en todo el mundo, incluyendo la falta de asistencia a las autoridades para prevenir los casos de lavado de dinero, y la imposición de una sólida política de Conozca a su Cliente (KYC). A raíz de una investigación sobre la empresa, los principales medios de comunicación también acusaron a Binance de actuar como refugio de piratas informáticos norcoreanos, defraudadores de esquemas de inversión y traficantes de drogas de la darknet.
Binance sirvió de conducto para el blanqueo de dinero
Reuters afirma que la plataforma de Binance sirvió de «conducto» para el grupo de hackers norcoreano ‘Lazurus’, respaldado por el Estado, en sus esfuerzos por blanquear millones de criptomonedas robadas con el objetivo de financiar el programa de armas nucleares de Corea del Norte. Para profundizar en el asunto, la agencia de noticias entrevistó a funcionarios de las fuerzas del orden, investigadores y víctimas de delitos en una docena de países, entre ellos Europa y Estados Unidos, para evaluar el impacto duradero de las pasadas lagunas en las normas contra el blanqueo de dinero de Binance.
El grupo criminal norcoreano Lazarus utilizó Binance para blanquear parte de las criptomonedas robadas a Eterbase. Después de otro atraco en marzo de 2022, Lazarus robó más de 600 millones de dólares de un juego en línea con criptomonedas. Los hackers norcoreanos habían transferido una cantidad no especificada de los fondos a Binance. El jefe de comunicaciones de Binance, Patrick Hillmann, dijo a Reuters que Binance ha identificado y congelado más de 5 millones de dólares y está ayudando a las fuerzas del orden en su investigación. Sin embargo, no divulgó más detalles sobre el asunto.
Según el informe, el blanqueo de dinero era posible ya que era fácil abrir una cuenta y mover fondos en Binance sólo con una dirección de correo electrónico. Reuters dijo que la plataforma permitía a los usuarios operar con pocos o ningún requisito de KYC hasta agosto de 2021.
Durante este tiempo, hubo una correlación entre la cantidad de dinero que fluye a través del intercambio de actores maliciosos. El Exchange se defendió destacando dos hechos importantes: las criptomonedas constituyen menos del 0,9 por ciento del lavado de dinero global anual y tienen las herramientas para detenerlo.
Binance está construyendo el equipo más sofisticado para luchar contra los delitos cibernéticos
A su contra declaración, Binance, afirmó que la compañía estaba construyendo «el equipo forense cibernético más sofisticado del planeta» y estaba buscando «mejorar aún más nuestra capacidad para detectar la actividad ilegal de criptomonedas en nuestra plataforma.» Según datos del investigador de criptomonedas, Chainalysis, contratado por las agencias gubernamentales de Estados Unidos para rastrear los flujos ilegales, concluyó en un informe de 2020 que Binance recibió fondos criminales por un total de 770 millones de dólares solo en 2019, más que cualquier otra criptomoneda.
El CEO de Binance, Changpeng Zhao, acusó a Chainalysis en Twitter de «mala etiqueta comercial». Según lo identificado por Reuters, el flujo de criptomonedas ilícitas a través de Binance, representa una pequeña porción de los volúmenes comerciales generales del intercambio. Sin embargo, mientras los responsables políticos y los reguladores, entre ellos la secretaria del Tesoro de Estados Unidos, Janet Yellen, y la presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, expresan su preocupación por el uso ilegal de las criptomonedas, el comercio demuestra cómo los delincuentes han recurrido a esta tecnología para blanquear dinero sucio.
La cita de Binance con la red oscura
Los datos recopilados para Reuters incluyen criptomonedas que pasaron por múltiples carteras digitales antes de llegar a Binance. Para las empresas de criptomonedas, este tipo de flujos «indirectos» con vínculos a fuentes sospechosas conocidas son señales de alarma para el lavado de dinero, según el Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo de control mundial que establece normas para las autoridades que combaten los delitos financieros. Los blanqueadores de dinero suelen utilizar técnicas sofisticadas para crear complejas cadenas de transferencias de criptomonedas que cubran sus huellas, según el Fondo Monetario Internacional.
Como se ve en el siguiente gráfico, Reuters relaciona la expansión de Binance en Rusia con un aumento de las transacciones en la darknet. Al mismo tiempo, afirma que estos tratos cayeron en agosto de 2021, cuando la plataforma impuso una rigurosa política de KYC.
Conflicto con Hydra
Hydra, «el mercado de la red oscura más grande y de más larga duración del mundo», recomendó en los foros en ruso de su sitio web que los compradores utilizaran Binance para realizar las compras, citando el anonimato que Binance ofrecía a sus clientes en ese momento al permitirles registrarse sólo con una dirección de correo electrónico. «Es la forma más rápida y barata que he probado», escribió un usuario. Hydra distribuía estupefacientes en nombre de los narcotraficantes, todos con precios en bitcoin, a millones de compradores, la mayoría en Rusia.
Los comerciantes de criptomonedas intercambiaron decenas de mensajes en 2021 y principios de 2022 sobre el uso de Hydra en el chat de Telegram de la propia comunidad rusa de Binance. «La Hidra está prosperando», escribió uno el año pasado.
Hydra transformó el mercado de narcóticos en Rusia, dijeron los investigadores. Antes, los usuarios de drogas solían comprar a los traficantes callejeros con dinero en efectivo. Con Hydra, los usuarios seleccionaban las sustancias en el sitio, pagaban al vendedor en Bitcoin (BTC) y recibían las coordenadas para recoger el «tesoro» en un lugar discreto. Los compradores, conocidos como «cazadores de tesoros», encontraban sus compras enterradas en bosques a las afueras de la ciudad, escondidas en vertederos o metidas detrás de ladrillos sueltos en edificios abandonados.
La tumultuosa relación de Binance con Monero
Durante casi cinco años, Binance permitió a los operadores de su plataforma comprar y vender una moneda llamada Monero, una criptomoneda que ofrece a los usuarios el anonimato. Mientras que las transacciones de BTC se registran en una blockchain pública, Monero oculta las direcciones digitales de los emisores y receptores.
Anteriormente, Zhao se había pronunciado a favor de las «monedas de privacidad», de las cuales Monero era la más negociada. Durante una videollamada de 2020 con el personal, cuya grabación revisó Reuters, Zhao dijo que la privacidad era parte de la «libertad financiera» de las personas. No mencionó Monero, pero dijo que Binance había financiado otros proyectos de monedas de privacidad. Monero demostró ser popular entre los usuarios de Binance. A finales de mayo, Binance procesaba operaciones con Monero por valor de unos 50 millones de dólares al día, mucho más que otras bolsas, según datos del sitio web CoinMarketCap.
Las fuerzas de seguridad de Europa y Estados Unidos advirtieron que el anonimato de Monero lo convierte en una herramienta potencial para los blanqueadores de dinero. El Departamento de Justicia de Estados Unidos, en un informe de 2020, dijo que consideraba el uso de «criptomonedas mejoradas en el anonimato» como Monero «una actividad de alto riesgo que es indicativa de una posible conducta criminal.»
En varios foros de la darknet que revisó Reuters, más de 20 usuarios escribieron sobre la compra de Monero en Binance para adquirir drogas ilegales. Compartieron guías de cómo hacerlo con nombres como DNM Bible, una referencia a los mercados de la darknet. Hillmann dijo a Reuters que había «muchas razones legítimas por las que los usuarios requieren privacidad», como cuando a los grupos de oposición en regímenes autoritarios se les niega el acceso seguro a los fondos. Sostuvo que Binance se oponía a que alguien utilizara criptomonedas para comprar o vender drogas ilegales.
Se anticipa que los hackers han utilizado Binance para convertir fondos robados en Monero. En agosto de 2020, los hackers secuestraron una cartera de criptomonedas perteneciente a un hombre australiano llamado Steve Kowalski, drenando alrededor de 1.400 Bitcoin (BTC). Yendo más allá, los investigadores contratados por Kowalski rastrearon la mayor parte de su Bitcoin a través de una serie de carteras hasta seis cuentas de Binance, donde las monedas fueron cambiadas por Monero.
Las criptomonedas son buenas
Por otro lado, a diferencia del sistema financiero tradicional, las criptomonedas y la tecnología blockchain pueden ser una herramienta para las autoridades que buscan rastrear y detener a los actores maliciosos. El Exchange de criptomonedas cree que ha tomado más medidas contra las operaciones de lavado de dinero que cualquier otra criptomoneda. Binance dijo,
«Sin criptomonedas, el caso Hydra nunca se habría resuelto«.
