Puntos clave de la noticia:
- Un informe del OCC muestra que 9 bancos restringieron servicios a negocios legítimos, incluyendo activos digitales.
- El Contralor de la Moneda, Jonathan V. Gould, denunció la práctica como «finanzas convertidas en arma».
- La investigación revive las preocupaciones de «Operation Choke Point 2.0» sobre el acoso regulatorio al sector cripto.
La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE. UU emitió un informe preliminar arrojando luz sobre algunas practicas bancarías discriminatorias. El escrito revela que, nueve bancos nacionales más grandes han restringido o negado servicios a clientes basándose en la naturaleza de sus negocios lícitos, como los activos digitales, en lugar de en el riesgo financiero real.
Los hallazgos del OCC resucitan la preocupación sobre la supuesta «Operation Choke Point 2.0», un esfuerzo no oficial de los reguladores federales para disuadir a los bancos de servir a las firmas cripto.
El Contralor de la Moneda, Jonathan V. Gould, fue contundente al afirmar que estos hallazgos reflejan el compromiso de la agencia de «poner fin a los esfuerzos, ya sean instigados por reguladores o bancos, que convertirían las finanzas en un arma». La OCC prometió exigir responsabilidades a los bancos mientras continúa la investigación, la cual aún tiene miles de quejas bajo revisión.
Esta dura postura reguladora es un alivio para la industria, que clama por un alto al Debanking Cripto por parte del sistema financiero tradicional.
Restricciones Ilegítimas y la Historia de «Operation Choke Point»
Además de los activos digitales, otras industrias lícitas que recibieron un escrutinio elevado incluyeron la exploración de petróleo y gas, la minería de carbón, las armas de fuego, las prisiones privadas y el entretenimiento para adultos.
El OCC examinó las políticas de gigantes bancarios como JPMorgan Chase Bank, Bank of America, Citibank y Wells Fargo, encontrando que al menos algunos de ellos aplicaron restricciones especiales o un escrutinio elevado a clientes en estas industrias, incluso cuando sus negocios eran legales.
El resurgimiento de estas prácticas fue comparado con la «Operation Choke Point» de 2013, una iniciativa oficial del Departamento de Justicia que presionó a los bancos para que trataran ciertas industrias lícitas como de alto riesgo. Si bien ese programa terminó oficialmente en 2017, las preocupaciones sobre una secuela no oficial, que alimenta el debanking Cripto, se habían intensificado en los últimos años.
Cabe destacar que, esta denuncia se produce mientras el OCC ha adoptado una postura más flexible hacia las criptomonedas. El mes pasado, la agencia permitió oficialmente a los grandes bancos mantener cripto en sus balances para pagar tarifas de red, y autorizó que los bancos realicen «transacciones de principal sin riesgo» con criptoactivos.
En resumen, estos pasos recientes del OCC indican una alineación regulatoria que busca poner fin a las barreras impuestas por la banca tradicional y garantizar que el debanking Cripto sea una realidad, permitiendo una mayor integración de los activos digitales en el sistema financiero bajo reglas claras y justas.
