Puntos clave de la noticia
- El Departamento de Justicia sentenció a Paxful Holdings Inc. a pagar una multa millonaria por carecer de controles efectivos contra el blanqueo de capitales.
- La fiscalía reveló que la plataforma se lucró conscientemente con transferencias vinculadas a la extorsión, el fraude y el tráfico sexual entre 2015 y 2022.
- Aunque la sanción inicial se estimaba en 112 millones de dólares, la cifra se redujo debido a la incapacidad financiera de la empresa para cubrir el monto.
Las autoridades de Estados Unidos impusieron una multa a Paxful por presunto lavado de dinero. El comunicado del Departamento de Justicia asegura que la empresa permitió que delincuentes movieran fondos ilícitos aprovechando la ausencia deliberada de programas de cumplimiento normativo y procesos de verificación de identidad.
Las investigaciones revelaron que la plataforma atrajo a usuarios vinculados con actividades delictivas al promocionar activamente su falta de controles. De esta manera, Paxful facilitó el movimiento de capitales provenientes de redes de prostitución y tráfico de personas, ignorando las leyes federales que regulan el intercambio de divisas digitales.
De hecho, los fiscales señalaron que los fundadores de la compañía estaban conscientes de estas operaciones, incluso denominaron el crecimiento de la plataforma como el «Efecto Backpage«. Este término hacía referencia directa a un sitio web utilizado para anuncios de explotación sexual, el cual generó millones de dólares en beneficios para la casa de cambio.
El fin de una era y las consecuencias para los fundadores
El cofundador, Artur Schaback se declaró culpable el año pasado, en medio del proceso legal, por no mantener el programa «Conoce a tu Cliente» (KYC) efectivo. Por otro lado, la propia empresa se declaró culpable en diciembre pasado, tras haber suspendido sus operaciones comerciales desde el año 2019 ante la presión regulatoria.
Por un análisis independiente de las finanzas de la entidad, el Departamento de Justicia determinó que la firma no poseía la solvencia para afrontar una penalización mayor. Por lo tanto, la sanción se fijó en 4 millones de dólares, cerrando un capítulo oscuro sobre la responsabilidad de los exchanges en la prevención del crimen financiero.
En resumen, este caso resalta la importancia de la regulación estricta para evitar que el ecosistema cripto sea utilizado como herramienta para la explotación y el fraude. El mercado vigilará de cerca si estas acciones judiciales logran disuadir a otras plataformas de descuidar sus protocolos de seguridad en favor de un crecimiento rápido y poco ético.
