Puntos clave de la noticia:
- Paxful se declaró culpable de tres cargos criminales, incluyendo violación de la Ley de Viajes y operar sin licencia de transmisión de dinero.
- La plataforma facilitó delitos como prostitución ilegal, fraude y evasión de sanciones, obteniendo $29 millones en comisiones.
- La multa impuesta por el DOJ de $112.5 millones fue reducida a $4 millones, y la sentencia se dictará en febrero de 2026.
El marketplace de Bitcoin Paxful se declaró culpable de una acusación criminal por tres cargos, admitiendo en corte haber ayudado a criminales a mover fondos y obtener ganancias de actividades ilegales que incluyen prostitución, fraude y evasión de sanciones.
Paxful admitió haber violado la Ley de Viajes al promover la prostitución ilegal a través del comercio interestatal, operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia y, fundamentalmente, por eludir las normas AML al no implementar un programa de prevención de lavado de dinero (AML), como lo exige la Ley de Secreto Bancario.
Según el Distrito Este de California del Departamento de Justicia (DOJ), Paxful ganó millones de dólares al ignorar activamente las actividades criminales que ocurrían en su plataforma. Entre 2015 y 2019, la compañía procesó casi 3 mil millones de dólares en transacciones y recolectó más de 29 millones de dólares en comisiones.
Promoción Activa de la Evasión y Consecuencias Financieras Reducidas
Los fiscales señalaron que, en lugar de prevenir el abuso, Paxful comercializó activamente su falta de controles de cumplimiento e identificación de usuarios para atraer a una clientela que buscaba evadir la detección. La plataforma no reportó actividad sospechosa, falsificó sus políticas de cumplimiento y facilitó transferencias desde jurisdicciones de alto riesgo, como Irán y Corea del Norte.
Un ejemplo clave de esta conducta fue el vínculo de Paxful con Backpage, un sitio de anuncios clasificados conocido por el trabajo sexual ilegal, donde cerca de 17 millones de dólares en Bitcoin se movieron de Paxful a dicho sitio y otros similares, generando a la plataforma al menos $2.7 millones en ganancias.
El fiscal general adjunto interino, Matthew R. Galeotti, enfatizó que la plataforma atrajo a su clientela criminal «promoviendo su falta de controles antilavado de dinero y su decisión deliberada de no identificar a sus clientes.»
A pesar de que el DOJ determinó que la conducta criminal justificaba una sanción de 112.5 millones de dólares, esta cifra se redujo a solo 4 millones de dólares después de que los fiscales evaluaran la condición financiera actual de la compañía.
Este factor, conocido como capacidad de pago, ha sido un punto de debate en casos regulatorios anteriores. La sentencia final de Paxful se dictará en febrero de 2026. Este caso subraya la ofensiva de las agencias regulatorias contra las empresas de criptomonedas que buscan operar sin los controles de cumplimiento básicos.
En resumen, la declaración de Paxful y la admisión de su ex director de Tecnología en un caso relacionado el año pasado marcan un precedente importante en la persecución de violaciones a la Ley de Secreto Bancario en el sector de activos digitales.
