Puntos clave de la Noticia
- La SEC descubrió una estafa de criptomonedas de $14 millones que utilizaba grupos de WhatsApp y plataformas de trading falsas para engañar a inversores en EE. UU.
- La operación aprovechó el hype de trading con IA y promesas engañosas para generar confianza, con plataformas como Morocoin, Berge y Cirkor siendo completamente ficticias.
- Los inversores enfrentaron tarifas adicionales al retirar fondos, destacando la importancia de verificar ofertas de inversión cripto no solicitadas.
Los reguladores estadounidenses han tomado medidas contra una gran estafa de criptomonedas que defraudó a inversores minoristas a través de redes sociales y aplicaciones de mensajería. La Securities and Exchange Commission (SEC) acusó a siete entidades presuntamente responsables de coordinar un esquema que recaudó más de $14 millones de inversores desprevenidos en todo el país. La operación no tenía actividad de trading legítima y estaba diseñada únicamente para explotar la confianza, aprovechando a personas con distintos niveles de experiencia en los mercados cripto.
Cómo Llegó La Estafa A Los Inversores
El esquema se desarrolló desde principios de 2024 hasta enero de 2025. Comenzó con anuncios dirigidos en redes sociales, invitando a los usuarios a unirse a exclusivos “clubes de inversión” que prometían estrategias de trading basadas en IA y rendimientos consistentes. Una vez dentro, la comunicación se trasladó a grupos de WhatsApp donde los estafadores se hacían pasar por expertos financieros. Mensajes elaborados, consejos de trading generados por IA falsos e historias de éxito simuladas creaban la impresión de una red de trading sofisticada, convenciendo a algunos inversores de depositar sumas significativas rápidamente.
Se solicitó a las víctimas abrir cuentas en plataformas como Morocoin, Berge y Cirkor, que parecían legítimas pero eran totalmente ficticias. La SEC señala que no se realizaron operaciones reales, aunque los inversores creían que estaban usando servicios de cripto licenciados.
Plataformas Falsas Y Barreras En Retiros
A medida que crecía la confianza, los estafadores ofrecieron ofertas de tokens de seguridad falsas vinculadas a empresas inexistentes. Cuando los inversores intentaron retirar fondos, se exigieron tarifas adicionales para acceder a sus ganancias, aumentando aún más las pérdidas. Según la SEC, los fondos robados se transfirieron al extranjero a través de múltiples cuentas bancarias y billeteras cripto, complicando su recuperación.
El caso evidencia una tendencia creciente en el espacio de criptomonedas: estafadores que explotan apps de mensajería privada, redes sociales y el hype de la IA para aparentar legitimidad. Mientras los reguladores actúan contra fraudes, los proyectos cripto legítimos continúan operando de manera transparente con registros verificables, enfatizando utilidad real y protección del inversor.
La SEC insta a los inversores a abordar con cautela oportunidades de inversión no solicitadas, especialmente a través de apps de mensajería. Las ofertas que dependen mucho de chats privados, prometen rendimientos rápidos o exigen tarifas adicionales deben considerarse señales de alerta. Verificar la información mediante fuentes oficiales como Investor.gov sigue siendo esencial para invertir en cripto de manera segura.
