Puntos clave de la noticia:
- JPMorgan enfrenta una demanda colectiva por supuestamente facilitar un esquema Ponzi cripto de $328 millones operado por Goliath Ventures.
- La demanda alega que JPMorgan ignoró transacciones sospechosas y permitió que Goliath usara su infraestructura para captar fondos de más de 2.000 inversores.
- Christopher Delgado, CEO de Goliath, fue arrestado el 24 de febrero y enfrentará hasta 30 años de prisión federal si es hallado culpable.
Un grupo de inversores presentó el 10 de marzo una demanda colectiva propuesta ante el Tribunal de Distrito de Estados Unidos para el Distrito Norte de California, acusando a JPMorgan de haber ignorado transacciones sospechosas y permitido que Goliath Ventures utilizara su infraestructura bancaria para recaudar fondos de inversores en lo que se describe como un esquema Ponzi de $328 millones.
Según la demanda, JPMorgan fue la única institución bancaria de Goliath desde enero de 2023 hasta mayo o junio de 2025. Durante ese período, aproximadamente $253 millones fueron depositados en la cuenta identificada como 0305, lo que representa cerca de dos tercios del total de los fondos captados. De esa suma, alrededor de $123 millones fueron transferidos a wallets de Goliath custodiadas por Coinbase.
¿Cuál Fue el Rol de JPMorgan?
La demanda sostiene que el banco, en virtud de sus obligaciones de Conocimiento del Cliente (KYC), tenía información suficiente para identificar que Goliath operaba como un fondo de criptomonedas de capital privado sin ningún tipo de licencia para comercializar esas inversiones. El texto del escrito señala que el banco habría ignorado esa situación pese a las alertas que debería haber generado el flujo de fondos.
La Fiscalía de Estados Unidos para el Distrito Medio de Florida anunció el 24 de febrero el arresto de Christopher Delgado, CEO de Goliath, quien enfrentará una pena máxima de 30 años de prisión federal si es condenado por todos los cargos. Los fiscales indicaron que Goliath Ventures, anteriormente denominada Gen-Z Venture Firm, llevó a cabo el esquema desde enero de 2023 hasta enero de 2026.
Fondos y Transacciones Bajo la Lupa
Una denuncia penal paralela presentada por el gobierno federal también menciona cuentas bancarias de Goliath en Bank of America, donde Delgado figuraba como cofirmante. Los fondos de los inversores fluían principalmente hacia la cuenta de JPMorgan, la cuenta en Bank of America o directamente a las wallets de Goliath en Coinbase, de las cuales Delgado era el único firmante autorizado.
La demanda fue presentada por los estudios Shaw Lewenz, Sonn Law Group y Schwartzbaum. El primer demandante nombrado, Robby Alan Steele, declaró haber invertido $650.000, incluyendo fondos de retiro. El abogado Jordan Shaw, de Shaw Lewenz, anticipó que se presentarán nuevas demandas a medida que el equipo continúa identificando víctimas y partes que considera cómplices del esquema.
