Puntos clave de la noticia:
- Garlinghouse respaldó públicamente la CLARITY Act y estimó en un 80-90% las probabilidades de que se apruebe antes de abril de 2026.
- Donald Trump acusó a los bancos de intentar tomar de «rehén» la ley y advirtió que la industria podría migrar a China si no se avanza.
- JPMorgan y otros bancos exigen que las plataformas de stablecoins cumplan los mismos requisitos regulatorios que las instituciones financieras tradicionales.
Brad Garlinghouse, director ejecutivo de Ripple, reafirmó nuevamente su respaldo público a la CLARITY Act ante la escalada de presiones políticas y financieras en Washington. El ejecutivo subrayó que la aprobación de la ley no es una cuestión de conveniencia sectorial sino de protección al consumidor estadounidense: «Esto siempre ha sido, y sigue siendo, lo que más le conviene al pueblo americano.»
Garlinghouse ha reiterado en las últimas semanas que la prioridad debe ser la certeza regulatoria, no la búsqueda de una legislación perfecta. En su criterio, las negociaciones prolongadas generan más daño que un marco normativo imperfecto, y estimó entre un 80% y un 90% de probabilidades de que la CLARITY Act sea aprobada antes de que concluya abril de 2026.
Garlinghouse y Trump: La Importancia de la Clarity Act
El presidente Donald Trump publicó en Truth Social una advertencia directa al sistema bancario. En el mensaje, acusó a los bancos de intentar bloquear tanto la CLARITY Act como el GENIUS Act, un proyecto de ley sobre stablecoins presentado el año pasado. Trump señaló que las instituciones financieras registran ganancias récord y, aun así, buscan frenar una agenda que, según advirtió, podría terminar beneficiando a China si el Congreso no actúa con rapidez.
El mandatario también instó a los legisladores a avanzar y evitar más demoras, argumentando que cualquier retraso pone en riesgo el liderazgo de Estados Unidos en el mercado mundial de activos digitales.
El Rendimiento de las Stablecoins: el Centro del Conflicto
El punto más álgido del debate gira en torno a si las plataformas no bancarias deben poder ofrecer rendimientos sobre depósitos en stablecoins. Jamie Dimon, presidente ejecutivo de JPMorgan, reclamó que estas plataformas queden sujetas a los mismos estándares que rigen a los bancos tradicionales: reservas de capital, liquidez, reportes regulatorios y normas contra el lavado de dinero.
El argumento de los bancos es que los rendimientos ofrecidos por plataformas cripto son funcionalmente equivalentes a los intereses sobre depósitos, lo que justificaría una supervisión equivalente. El sector también advirtió que estos productos podrían desviar depósitos fuera del sistema bancario convencional si se permiten sin restricciones.
