La Autoridad de Servicios Financieros de Suiza (FINMA) ha aplicado nuevas reglas que reducen el umbral para la provisión de identificación al realizar transacciones en intercambios de criptomonedas.
Inicialmente, el umbral era de 5,000 CHF, sin embargo, según un comunicado de prensa publicado el viernes 7, ese umbral se ha reducido a 1,000 CHF (alrededor de 1,000 $). Las nuevas reglas son una recomendación de la recientemente implementada Ley de Servicios Financieros (FinSA) y la Ley de Instituciones Financieras (FinIA) que entró en vigencia el 1 de enero.
Además, el Consejo Federal también implementó en la misma fecha tres nuevas ordenanzas que garantizarán la implementación efectiva de las leyes anteriores. Las ordenanzas son la Ordenanza de servicios financieros (FinSO), la Ordenanza de instituciones financieras (FinIO) y la Ordenanza de organizaciones de supervisión (SOO).
En el comunicado, FINMA declaró que las ordenanzas actuales serán revisadas para cumplir con las nuevas implementaciones sujetas a consultas con las partes relevantes entre ahora y el 9 de abril. Tres circulares serán abolidas efectivamente debido a su redundancia luego de la implementación de las nuevas reglas.
“La nueva ordenanza FINMA regula los detalles del seguro de indemnización profesional para los administradores de carteras, los fideicomisarios y los administradores de activos colectivos, los detalles sobre el cálculo del umbral de minimis para obtener la autorización como administrador de cartera, y sobre la gestión de riesgos y el sistema de control interno para los administradores de colectivos activos», declaró FINMA.
La reducción del umbral de transacción, según el comunicado, es una reacción al aumento de los riesgos de lavado de dinero, especialmente en la industria de las criptomonedas. Al reducir el umbral de identificación, los intercambios de criptomonedas podrán cuestionar más transacciones y, con suerte, reducir los delitos financieros. FINMA afirma que las nuevas reglas han sido aprobadas como estándares internacionales con el objetivo de frenar el lavado de dinero.
El GAFI lanzó estas normas internacionales el año pasado en junio. Los estándares requieren que todas las instituciones financieras deberán recopilar información de identificación sobre cualquier persona que desee realizar transacciones por más de $ 1,000 por transacción y enviar esta información a los agentes de la ley.
En enero, la Comisión Europea publicó un conjunto revisado de reglas para contrarrestar el creciente riesgo de lavado de dinero, especialmente de países del tercer mundo. Las nuevas reglas denominadas la quinta directiva contra el lavado de dinero (5AMLD) menciona específicamente el uso de criptomonedas para ayudar al lavado de dinero y al financiamiento del terrorismo. Las especificaciones de 5AMLD serán aplicables en la UE junto con las reglas del GAFI.
La proliferación de estas reglas de AML demuestra que la popularidad de las criptomonedas hace que sea más difícil para las agencias de aplicación de la ley mantenerse al día con la innovación a medida que los delincuentes recurren a estas tecnologías para evadir los medios legales.
