Con la llegada de las monedas virtuales, se hizo necesaria la existencia de una herramienta para poder comprar, vender e intercambiar unas divisas por otras, es por ello que se crearon los exchanges de criptomonedas. Hay una gran variedad de intercambios y cada uno tiene unas características diferentes. En esta guía os traemos toda la información necesaria para aprender que son y como funcionan, para así ser capaces de elegir cual es el mejor exchange de criptomonedas para satisfacer nuestras necesidades.
¿Qué es un Exchange de Criptomonedas?
Un exchange de criptomonedas, es una plataforma cuya función básica es el permitir a los poseedores de criptomonedas intercambiarlas por otras o por dinero fiduciario. También es muy común el uso de estas plataformas para almacenar monedas virtuales en sus wallets, práctica que en algunas ocasiones es poco recomendable por varios motivos:
El primero y más importante, es que usando el wallet de un intercambio para almacenar criptomonedas no eres el poseedor de los private keys, por lo que no tienes un control total del monedero.
Otro motivo a tener en cuenta, es que estas plataformas suelen ser objeto de ataques por parte de los hackers, y si estos atacantes logran acceder a la base de datos del exchange, los usuarios que guardan su inversión en ellos podrían llegar a perderla. Es por ello que el uso de los wallets de un exchange es recomendable si se va a hacer trading, pero no para hacer hold (guardar criptomonedas por una larga temporada), siendo lo correcto usar un wallet seguro donde se tenga el control total.
Algunos exchanges dan otros servicios que suelen ser utilizados por los traders más experimentados, como puede ser: apalancamiento, venta OTC (Over The Counter) o contratos a futuro, entre otros.
¿Cómo elegir el mejor Exchange de Criptomonedas?
Deberemos analizar ciertas características que nos indiquen cual va a ser el más adecuado para nosotros. Características como por ejemplo:
Nivel de anonimato
El anonimato es una cualidad esencial para muchos inversores de criptomonedas, es por ello que los exchanges que ofrecen un alto nivel de anonimato deben tenerse en cuenta.
Los exchanges de criptomonedas tienen diferentes niveles de anonimato, que pueden ir desde permitir el uso completo de la plataforma con tan solo utilizar un email o un wallet en el registro, hasta la necesidad de aportar varios datos personales como dirección, dni, foto de verificación o un KYC (know your customer) para crear una cuenta. En algunas ocasiones hay diferentes niveles de restricción para el uso de los servicios, que se van desbloqueando en función de la información ofrecida.
Es común que ofreciendo los mismos servicios, haya exchanges que pidan una información y otros otra, esto es debido a la ubicación de la plataforma y a las normas y leyes que rijan en ese lugar.
Los gobiernos, están viendo que bitcoin y las criptomonedas no son solo una moda pasajera y que poco a poco están haciéndose un lugar en la economía de sus países, por lo que de una forma más o menos acertada (dependiendo de cada lugar), están intentando controlar los exchanges y las operaciones que en ellos ocurran y por ende tener un control sobre las personas que interactúan con criptomonedas.
Decimos que dependiendo de cada lugar imponen normas más o menos acertadas, porque hay gobiernos cuyas leyes están enfocadas a la regulación y normalización del uso de las criptomonedas, a la prevención de blanqueo de dinero y a la protección de sus ciudadanos.
Otros gobiernos por contra, lejos de facilitar y ayudar a la adopción de las criptomonedas, centran sus recursos y esfuerzos en buscar a los ciudadanos de sus países que han invertido en criptomonedas para gravarles con impuestos abusivos y así aprovecharse de la situación para llenar las arcas a costa del contribuyente.
Comisiones (Fees)
Saber que, comisión va a cobrar un exchange de criptomonedas a la hora de utilizar sus servicios, es otro punto que pocos tienen en cuenta al introducirse en el mundo del trading.
Estas plataformas, suelen cobrar comisiones por el uso de sus servicios, comisiones que pueden cobrarse por ejemplo al realizar una operación de intercambio, por el retiro de una criptomoneda a otro wallet o por el retiro de dinero fiduciario a una cuenta bancaria.
Todos los exchanges tienen una sección donde explican que comisión cobran por sus servicios, revísela antes de realizar cualquier ingreso o trading en él.
Pares disponibles
La definición de «un par» en un exchange, podría definirse como dos monedas ya sean digitales o fiduciarias, listadas en un exchange y que ofrecen la posibilidad de intercambio directo entre ellas. Un par Bitcoin – Ethereum suele verse en los exchanges como BTC/ETH.
Si queremos intercambiar bitcoin [BTC] por ethereum [ETH], el exchange debe tener listadas las 2 criptomonedas y estar emparejadas para poder permitir el intercambio directo, de lo contrario no podremos realizarlo. Existe la posibilidad de que el exchange tenga listadas las 2 criptomonedas, pero no las tenga emparejadas, por lo que podríamos hacer el intercambio, pero en 2 pasos en lugar de en 1.
Por ejemplo:
Hemos adquirido BTC y queremos tradearlo por EOS, pero en el exchange de criptomonedas en el que tenemos depositados los fondos no dispone del par BTC/EOS, revisando los pares de EOS del exchange encontramos que el par ETH/EOS está disponible, así que para poder hacer el trade podríamos cambiar BTC por ETH y una vez tengamos ETH hacer el intercambio por EOS, de esta manera conseguiremos la criptomoneda deseada, pero en 2 pasos en lugar de 1.
El conocer los pares disponibles es un dato esencial a la hora hacer trading, en muchas ocasiones se realiza una transacción al exchange de confianza, y una vez allí se observa que la criptomoneda en la que se está interesado no tiene el par directo o no se encuentra listada en el exchange. El problema que conlleva este error es el pago de comisiones innecesarias, ya sea porque debemos mandar nuestra criptomoneda a otro exchange que tenga el par deseado o porque para realizar el intercambio debemos hacer 2 operaciones en lugar de una, lo que conlleva una comisión por intercambio extra.
Monedas fiduciarias aceptadas (Fiat)
Si al hacer trading el objetivo final es retirar los beneficios a dólares, euros u otra moneda fiduciaria, hay que saber que exchanges permiten esta operación, pero además de saber cual tiene el par Cripto / Fiat, se debe tener en cuenta si se permite el retiro directo a una cuenta bancaria.
Saber qué exchange de criptomonedas tiene disponible el par cripto/fiat que deseamos es sencillo, tan solo debe visitar una de las páginas que ofrecen información sobre las diferentes criptomonedas y su capitalización en el mercado, por ejemplo Coinmarketcap. Una vez allí elige la criptomoneda que desea tradear y clica en la opción Mercados (Markets), aquí podrá ver todos los exchanges que intercambian esa criptomoneda y los pares disponibles en cada uno de ellos.
Una vez definidos que exchanges tienen el par Cripto / Fiat de su interés, debe hacer la siguiente investigación en cada uno de ellos, que es ver si permiten la extracción de dinero fiducuario a una cuenta bancaria, y así convertir sus bitcoin a dinero real.
Seguridad
Cuando se transfieren criptomonedas a un exchange, se está presuponiendo que los fondos depositados estarán en un lugar seguro, en general esto es así, pero en algunas ocasiones ya sea por descuidos o por errores tanto del exchange como de los propios usuarios, estos fondos se ven en peligro llegando incluso a perderse.
La seguridad debe ser cuidada por ambas partes, pero el que más ímpetu debe poner en este punto es el usuario. Cuando realizamos una inversión en criptomonedas el inversor es el responsable de sus fondos y debe poner todos los medios a su alcance para protegerlos.
Vamos a dar unos consejos a la hora de mejorar la seguridad, tanto para el usuario como para la cuenta de los intercambios de criptomonedas.
Del usuario
Contraseñas:
Las contraseñas deben ser lo suficientemente seguras como para no poder ser adivinadas fácilmente, evitando poner fechas, teléfonos, números de dni, nombres… o cualquier dato que pueda llegar a relacionarse con el dueño, en su lugar es recomendable utilizar claves alfanuméricas, intercalando mayúsculas y símbolos.
No es recomendable utilizar la misma contraseña para todos los exchanges, ya que si la seguridad de uno de ellos se ve comprometida, pueden correr peligro los fondos de todos los exchanges en los que haya fondos depositados.
Los backups de las contraseñas deberían guardarse en dispositivos externos y si se guardan en el ordenador de “uso diario” la opción más segura sería utilizar una partición encriptada.
En el exchange
Los exchanges de criptomonedas suelen ofrecer diferentes niveles de seguridad y es el usuario el que debe activarlos para asegurar su cuenta.
Niveles como:
- Segundo factor de autenticación
- Envío de un email para aceptar las transacciones
- Envío de un código SMS para validar transacción
Además de la contraseña de acceso a la plataforma es recomendable como mínimo activar el segundo factor de autenticación.
Facilidad de uso
A la hora de hacer trading, cada exchange tiene una interface diferente, esto puede ser un problema para los traders principiantes, que pueden ver cómo la forma de hacer trading parece diferente entre una plataforma y otra. Aunque en realidad la información que ofrecen todos ellos es prácticamente la misma, solo que la disposición y la forma de presentarla en cada plataforma es diferente.
Los datos a localizar en los exchanges para realizar trading son:
- Compra/venta: Lugar donde el usuario hace su oferta de compra/venta y donde deberá poner la cantidad de criptomonedas a comprar/vender y el precio que está dispuesto a pagar/vender por ellas
- Oferta: Listado de las órdenes de venta ordenadas por precio normalmente de menor a mayor
- Demanda: Listado de órdenes de compra ordenadas por precio de mayor a menor
Otras fuentes de información que pueden salir en el apartado de trading del exchange pero que no son imprescindibles a la hora de hacer traidng son: gráficas de precios, troll box o listado de anteriores transacciones, entre otras.
Volumen y liquidez
Que haya un volumen alto de la criptomoneda que queremos negociar puede ser la diferencia entre que podamos hacer el trading con éxito o no.
Si por ejemplo queremos intercambiar 1 Bitcoin por Tron [TRX] y en el exchange elegido el volumen de TRX asciende a 0,57 BTC, podemos encontrarnos con varias situaciones. La primera como fácilmente se puede deducir es que tan solo vamos a poder tradear 0,57 BTC y el resto quedará sin negociar, nuestra orden de compra permanecerá a la espera de que otro usuario introduzca sus TRX al exchange para intercambiarlos. Dependiendo de que volumen mueva ese exchange esto puede tardar segundos, minutos, horas, días…
El siguiente problema, es que el precio de adquisición no va a ser el óptimo, ya que esos TRX que estaban a la venta pueden tener diferentes precios (el precio que cada vendedor desee ponerle) y para adquirir todo el volumen negociado, deberemos comprarlos todos, tanto los de menor precio, como los de mayor precio.
Servicio de soporte
El servicio de soporte es una parte importante en cualquier exchange, bien es cierto que la mayoría de problemas que surgen suele ser por un error del usuario, por ejemplo con la pérdida de contraseñas, o pérdida del móvil donde está activado el segundo factor. Sea como sea, siempre que hay un problema, debe haber un equipo de soporte para resolverlo, y hacerlo de forma rápida y eficaz.
Para saber si este servicio es bueno o malo, la mejor manera es investigar las redes sociales de los exchanges y ver las opiniones de los usuarios o si las cuestiones o problemas compartidos han sido resueltas.
Conclusión
Una vez analizados estos puntos será mucho más sencillo elegir correctamente el mejor exchange de criptomonedas según nuestras necesidades, estas necesidades pueden ir variando según el tiempo transcurra y el conocimiento sobre las criptomonedas aumente, al igual que aumentará el número de exchanges utilizados para realizar transacciones.
Los puntos más importantes a tener en cuenta de esta guía son:
- No utilizar el wallet de un exchange para guardar tus criptomonedas
- La seguridad empieza por el usuario. Utiliza contraseñas seguras y haz una copia de seguridad, y activa el segundo factor de autenticación siempre que sea posible
- Asegúrese que el Par que está buscando está listado en el exchange que va a usar
- Investigue las redes sociales del exchange para ver si tiene un equipo activo y resuelve los problemas a los usuarios
- Consulte la liquidez del exchange de la criptomoneda que desea tradear
- Si va a realizar retiradas a fiat asegúrese que el exchange lo permite
