Cada vez es más importante que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) cumplan con las regulaciones globales ALD/CFT, especialmente las establecidas por el GAFI. Esto se debe a que las criptomonedas se están volviendo más populares con el aumento de la adopción, lo que significa que ahora más personas las están utilizando para permitir transferencias de valor.
Como era de esperar, esto ha atraído el uso ilegal de las redes blockchain. Sin embargo, la historia relativamente corta de la tecnología blockchain significa que ya existen pocas tecnologías que puedan ayudar a los VASP a cumplir con estas regulaciones cada vez mayores. Hasta ahora, solo hay tres empresas principales de inteligencia criptográfica que brindan servicios analíticos de blockchain de terceros y servicios AML/CFT. Estos son Chainalysis Inc., CipherTrace y Elliptic.
El estudio de desarrollo Ethereum con sede en Brooklyn, Nueva York, ConsenSys tiene como objetivo cambiar eso. Esta semana, la empresa anunció el lanzamiento de su versión de un servicio de investigación blockchain denominado CodeFi Compliance. Permitirá a otras compañías rastrear y monitorear el uso de tokens basados en Ethereum.
Se pueden rastrear y rastrear más de 280,000 tokens en la red Ethereum en la nueva plataforma, incluidos los tokens compatibles con ERC-20, 721, 179 y 777. La incubadora de blockchain solo admitirá tokens Ethereum, con un enfoque centrado en aplicaciones financieras descentralizadas.
En un comunicado de prensa el lunes, la compañía señaló que el producto CodeFi Compliance empleará tres servicios independientes: KYC (Conozca a su cliente), CFT (contra financiamiento del terrorismo) y KYT (Conozca sus transacciones). La última es una forma novedosa de rastrear fondos ilícitos y permitir que las plataformas identifiquen fondos relacionados con actividades ilegales. Los dos primeros son parte de las regulaciones de AML que requieren que las empresas exijan la identificación de sus clientes en el momento de la creación de la cuenta.
«Históricamente, el cumplimiento de AML / CFT ha aprovechado las pautas para conocer a su cliente (KYC), que requieren que las instituciones de servicios financieros hagan un esfuerzo para verificar la identidad, la idoneidad y los riesgos asociados con la interacción con sus clientes», dijo ConsenSys en su comunicado. .
“Codefi Compliance ofrece conocimiento de su transacción (KYT), que es fundamental para la infraestructura descentralizada y proporciona el siguiente nivel en el análisis de cumplimiento. KYT preserva la privacidad al evaluar los comportamientos de las direcciones participantes en lugar de la identidad de los participantes. Al proporcionar monitoreo KYT diseñado para activos basados en blockchain con los datos en cadena de la más alta calidad, Codefi Compliance proporciona comprobaciones AML para garantizar que las transacciones puedan permanecer en el anonimato y cumplir con las regulaciones».
En su declaración, el codirector global de CodeFi de ConsenSys, Lex Sokolin, dijo que,
«Proporcionar un sólido cumplimiento ALD / CFT para los activos digitales basados en Ethereum es un paso clave para llevar la industria financiera institucional a las finanzas descentralizadas». También agregó que «Codefi Compliance es el próximo módulo en nuestro conjunto de productos para eliminar la complejidad y el riesgo en el uso de DeFi, y ayudar a cualquier negocio a beneficiarse del uso de activos digitales».
